Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

В статье рассмотрим досудебные и судебные способы взыскания долгов с контрагентов. Расскажем о плюсах и минусах каждого способа.

Досудебные способы взыскания

Постарайтесь договориться с должником без суда, потому что судебные тяжбы, как правило, отнимают много времени и денег, к тому же не всегда приносят положительный результат. В качестве способов досудебного взыскания разберем график погашения задолженности, соглашение об отступном и переуступку права требования долга.

График погашения задолженности

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

Соглашение об отступном

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

Такое соглашение — лазейка для должника. Расторгая договор, мы попутно отказываемся от пени, теряем сроки для обращения в арбитраж, если дело идет к реальному банкротству — теряем часть долга. Также нет гарантии, что это соглашение будет исполнено, раз не исполнен основной договор. В этом случае я бы требовал от должника дополнительные гарантии: поручительства физических и ( или) юридических лиц по этому соглашению. Передача имущества в случае банкротства в дальнейшем будет оспариваться арбитражным управляющим, как вывод активов. Целесообразно вначале оформить имущество в качестве залога (с регистрацией у нотариуса), а потом уже обращаться с взысканием на предмет залога.
Афанасьев Максим, ООО «Инко-Балт»

Переуступка права требования долга

Юридически это называется договором цессии. Суть договора: кредитор передает право требования долга третьей стороне. Например, кредитор передает или «продает» долг коллекторскому агентству.

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания
Фрагмент договора цессии

Если долг безнадежный, то коллекторы за него не возьмутся. Если долг перспективный, то зачем его отдавать? Лучшие консультанты в этом — арбитражные управляющие. У них опыт и доступ к закрытым информационным ресурсам.
Афанасьев Максим, ООО «Инко-Балт»

Взыскание долгов через суд

Если досудебные способы взыскания не принесли результатов, придется подключать органы правосудия. Тут схема такая: готовитесь к суду, дожидаетесь судебного решения, получаете исполнительный лист, сопровождаете исполнительное производство, в крайнем случае — возбуждаете процедуру банкротства должника.

Подготовка к суду

Прежде чем обращаться в суд, оцените финансовое положение должника: наличие имущества, банковских счетов, задолженностей. Так вы оцените шансы на возмещение убытков. Если проверка покажет, что должник безнадежен, лучше не тратить на него время.

Инструменты проверки платежеспособности должника:
Кредитный отчет
Бизнес-справка

Если окажется, что контрагент платежеспособен, соберите для суда все доказательства существования долга: договоры, счета, акты и даже переписку по email. Чтобы переписка имела юридическую силу, укажите в договоре «легитимные» электронный ящик. Проверьте в документах ошибки и узкие места, которые на суде должник может использовать против вас.

В случае победы на суде вы получите исполнительный лист, который передается в службу судебных приставов. После этого запускается механизм исполнительного производства.

До обращения в ССП, проверьте расчетные счета должника. Для этого отправьте запрос в ФНС на основании исполнительного листа , затем направьте исполнительный лист в банк. Нередко удается «нахватить» деньги до начала исполнительного производства.
Афанасьев Максим, ООО «Инко-Балт»

Сопровождение исполнительного производства

Если не контролировать работу служебных приставов, они могут взыскивать имущества должника годами. Чтобы ускорить процесс, некоторые компании сопровождают исполнительное производство.

Это можно делать своими силами, если в штате есть нужные специалисты. Можно привлечь юридическую компанию или коллекторское агентство.

Сопровождение подразумевает контроль работы служебных приставов, помощь в розыске должника и его имущества.

Банкротство

Если по итогам исполнительного производства должник не вернул долг, попробуйте инициировать процедуру банкротства через суд. Это возможно, если контрагент должен свыше 100 000 р. и срок долга более трех месяцев. Если суд признает должника банкротом, вы сможете списать задолженность на убытки — то вычесть из налога на прибыль сумму долга.

Совместное использование судебных и досудебных способов взыскания

Заместитель генерального директора по безопасности Афанасьев Максим из компании «Инко-Балт» рекомендует общаться с должником после обращения в суд. Так ваши слова приобретают дополнительный вес, потому что должник осознает серьезность намерений и последствий. Пример из практики Максима:

Осенью 2013 ООО «Инко-Балт» отгрузило ООО «СК Мегастрой» бетон и стройматериалы на более чем 5 млн руб. «СК Мегастрой» платили частями и с большими задержками. На момент искового обращения в Арбитражный суд задолженность составляла 3,5 млн рублей, плюс пени за просрочку порядка 200 тысяч рублей.

После подачи искового заявления «СК Мегастрой» погасили основной долг. В апреле 2014 года Арбитражный суд решил взыскать с «СК Мегастрой» пени в размере 353 045,20 рублей в пользу «Инко-Балт».
Результат: вернули основной долг под давлением судебного решения.

Технологии взыскания долгов. Выводы:

Если у вас нет отдельного специалиста по взысканию долгов или юридического отдела, попробуйте решить проблему до обращения в суд. Для этого используйте график погашения задолженности, соглашение об отступном и переуступку права требования долга.

Если с должником не получается договориться по-хорошему, обращайтесь в суд. Но готовьтесь к тому, что взыскание долга может затянуться на годы.

Попробуйте способ, предложенный Максимом Афанасьевым: подайте иск в суд и параллельно ведите переговоры с должником.

Самый лучший способ избежать проблем с дебиторкой — оценить платежеспособность контрагента до начала работы. Для этого используйте инструменты unirate24.ru:
Кредитный отчет
Бизнес-справка

Зарегистрироваться

Взыскание долга с ООО: пять эффективных способов

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

Как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами.

Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

Оценить риск мошенничества со стороны должника и наличие/отсутствие у компании возможностей для выполнения долговых обязательств позволит анализ репутации и финансовых ресурсов ООО.

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте Росстата: www.gmcgks.ru.

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН  и ОГРН должника.

Информация из открытых источников позволяет составить общую картину

Но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ООО.

На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности.

Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании.

К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

Успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником.

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

Досудебная претензия о срочном погашении долга,  направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора. Если ООО проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд.

Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе, затрат на представителя.

Читайте также:  Куда бежать и что делать если заблокировали счет

Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.

Решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности).

Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

Если у ООО недостаточно активов для расчетов с кредиторами, банкротство с последующей субсидиарной ответственностью – это единственный способ вернуть долг за счет личного имущества руководства и собственников ООО.

Генеральный директор, учредители ООО, главный бухгалтер и другие лица, принимающие обязательные для компании решения,  могут привлекаться и к уголовной ответственности за:

  • фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
  • преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
  • неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ).

Привлечение к субсидиарной и уголовной ответственности требует мощной доказательной базы.

  • МАСТЕР-КЛАСС. Требования от ИФНС: как ответить, чтобы не доначислили?

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов — Стороженко и Партнеры

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

Взыскание долга с ООО: 5 эффективных способов

Есть проблемы с возвратом долга от ООО? Не знаете, как воздействовать на должника, не нарушая закон?

Читайте статью до конца, и вы узнаете, как заставить платить ООО и привлечь руководство (участников) ООО к уголовной и личной имущественной ответственности.

Нажав комбинацию клавиш «ctrl+D», вы сможете в любой момент «достать» полезный материал из закладок, чтобы применить 5 способов взыскания долга на практике.

Ооо не платит долги, потому что руководство не боится ответственности?

Представители проблемного ООО не боятся личной ответственности, потому что думают, что максимум, чем рискует участник – это доля в уставном капитале ООО.

Действительно, руководить ООО очень удобно в плане ответственности. Закон говорит, что учредители ООО не отвечают по долгам общества, а организация не отвечает по долгам учредителей (ст. 56 ГК РФ).

Но значит ли это, что собственники и руководство ООО могут безнаказанно пользоваться деньгами кредиторов и бесконечно уходить от уплаты задолженности? Конечно, нет.

заставить ооо платить по долгам достаточно сложно. но при грамотном правовом подходе и знании психологии бизнеса – вполне реально

Для этого:

Должника нужно «знать в лицо»

Должник должнику рознь: один не платит долги, потому что не может, другой – потому что не хочет. Первая категория включает как компании с временными трудностями, так и фирмы с хроническими финансовыми проблемами. Вторая категория объединяет просто «скупых» контрагентов и откровенных мошенников.

Поэтому, чтобы знать, в какой момент переходить от пассивного ожидания к активным действиям по возврату долга, и какие меры предпринимать в отношении конкретного должника-ООО, нужно получить о контрагенте максимум информации.

ОЦЕНИТЬ РИСК МОШЕННИЧЕСТВА СО СТОРОНЫ ДОЛЖНИКА И НАЛИЧИЕ/ОТСУТСТВИЕ У КОМПАНИИ ВОЗМОЖНОСТЕЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ДОЛГОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПОЗВОЛИТ АНАЛИЗ РЕПУТАЦИИ И ФИНАНСОВЫХ РЕСУРСОВ ООО

Кредитору следует по крупицам собрать информацию о должнике. Запросить у контрагента напрямую и/или найти в открытых источниках.

Рассчитать платежеспособность и ликвидность, главные показатели финансового состояния организации, можно на основе данных из бухгалтерского баланса, который можно получить на сайте www.gmcgks.ru.

«Темное прошлое и настоящее» ООО, связанное с судебными тяжбами, раскрыть так же легко: на сайтах Росправосудия https://rospravosudie.com/ и Арбитражного суда www.arbitr.ru, в Картотеке арбитражных дел http://kad.arbitr.ru/. Информацию о незакрытых долгах – на  сайте приставов http://fssprus.ru/iss/ip .

Главное, что нужно знать для доступа к информации на перечисленных ресурсах, – это ИНН  и ОГРН должника.

Подробно о том, как проанализировать репутацию и платежеспособность должника – здесь: http://svbankrotstvo.ru/kreditoram/doveryaj-no-proveryaj-kak-provesti-analiz-platezhesposobnosti-dolzhnika/

  • информация из открытых источников позволяет составить общую картину
  • но самая важная информация о должнике – его расчётных счетах, остатке денежных средств на текущую дату, наличии имущества, доступна исключительно через специалистов, профессионально занимающихся взысканием долгов ооо
  • На основе полученных данных, нужно оценить перспективы взыскания и выбрать оптимальный путь взыскания задолженности.

Далее вы узнаете 5 эффективных способов взыскания долга с ООО. В том числе – как получить свои деньги назад за счет личных средств генерального директора, бухгалтера и учредителей.

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании. К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Способ второй: «Переговоры»

ООО может «добровольно» вернуть долг после грамотно проведенных переговоров.

Кредитор предлагает должнику выгодное для обеих сторон решение, основанное на компромиссе (например, бартер или возврат долга в натуре), предлагает свою помощь в поиске клиентов, расширении рынка сбыта и т.д. Или, наоборот, занимает жесткую позицию, выражает готовность использовать в его адрес меры правового воздействия.

Случается, что должник-ООО со связями во властных кругах угрожает кредитору и воздействует на него через влиятельных лиц. В этом случае кредитору следует привлечь авторитетного переговорщика в лице квалифицированного антикризисного специалиста.

успех в переговорах напрямую зависит и от лица, которое общается с должником

Профессиональный медиатор со свежим взглядом на ситуацию, богатым арсеналом правовых и психологических приемов влияния сможет переломить ход переговоров в пользу кредитора и добиться денег от ООО.

Способ третий: «Досудебная претензия»

  1. Досудебная претензия о срочном погашении долга,  направленная в адрес ООО, говорит о серьезных намерениях кредитора.

  2. если ооо проигнорирует досудебную претензию, далее последует «крайняя мера» – обращение в арбитражный суд
  3. Поэтому, опасаясь судебных разбирательств, должник зачастую реагирует на претензию и перечисляет на счет кредитора часть задолженности.

Способ четвертый: «Судебное взыскание долга с ООО»

  • Взыскание задолженности ООО через суд позволяет получить с должника не только сумму основного долга, но и пени, неустойку, компенсацию убытков и судебных расходов, в том числе затрат на представителя.
  • Кредитору следует правильно составить иск к ООО о взыскании долга и заявить в нем о необходимости принятия обеспечительных мер.
  • решение суда является официальным подтверждением наличия долга и необходимым документом для начала исполнительного производства (принудительного взыскания задолженности)
  • Важно: исковое заявление о взыскании долга ООО должно соответствовать требованиям закона и содержать подробное описание сложившихся обстоятельств, подтвержденное доказательствами.

Способ пятый и самый эффективный: «Банкротство»

Если у ООО недостаточно активов для расчетов с кредиторами, банкротство с последующей субсидиарной ответственностью – это единственный способ вернуть долг за счет личного имущества руководства и собственников ООО.

Подробно о субсидиарной ответственности в статьях С. Стороженко: http://svbankrotstvo.ru/subsidiarnaya-otvetstvennost/kak-privlech-dolzhnika-k-subsidiarnoj-otvetstvennosti/ и http://svbankrotstvo.ru/subsidiarnaya-otvetstvennost/chto-takoe-subsidiarnaya-otvetstvennost/.

Ели ООО не платит 3 месяца и более, а сумма задолженности составляет от 30 000 р., кредитор может подавать заявление о банкротстве ООО в арбитражный суд.

Подробно о взыскании долгов через банкротство – здесь: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/

Генеральный директор, учредители ООО, главный бухгалтер и другие лица, принимающие обязательные для компании решения,  могут привлекаться и к уголовной ответственности за:

  • фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ);
  • преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ);
  • неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ),

И наказываться строгими штрафными санкциями в размере до пятисот тысяч рублей или лишением свободы на срок до 6 лет.

ПРИВЛЕЧЕНИЕ К СУБСИДИАРНОЙ И УГОЛОВНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ТРЕБУЕТ МОЩНОЙ ДОКАЗАТЕЛЬНОЙ БАЗЫ

Исход банкротства на 99% зависит от сопровождающего процедуру арбитражного управляющего. Главное, чтобы он не был заинтересован в исходе дела и не вступал с должником в преступную коалицию.

P.S. Выбирая специалиста, доверьтесь интуиции. Избегайте дилетантов и опасайтесь недобросовестных арбитражных управляющих.

Как погасить долг перед контрагентом без оплаты и избежать двойного взыскания

Компании задолжали друг другу деньги, обе стороны получили исполнительные листы. Их можно передать приставам и попросить провести зачет или обойтись без обращения в ФССП.

В последнем случае есть риск, что контрагент предъявит в банк исполнительный лист, который уже погасили зачетом, и потребует перечислить деньги. Так как избежать такого двойного взыскания.

Выберите для себя наиболее удобный способ провести зачет по исполнительным листам.

Подайте приставу ходатайство о зачете, если исполнительные листы в отделе ФССП

Если обе стороны предъявили исполнительные листы приставам, можно провести зачет и погасить взаимную задолженность. Любая из сторон вправе заявить о зачете встречных требований, на основании которых возбудили исполнительные производства.

Читайте также:  Места для парковки - отдельный объект недвижимости

Такой зачет приставы могут провести по собственной инициативе, но они часто слишком загружены, чтобы выявлять требования, которые пригодны к зачету.

Чтобы пристав провел зачет требований, по которым выданы исполнительные листы, не обязательно, чтобы оба производства находились в одном отделе ФССП.

Пристав вправе провести зачет, даже если исполнительные производства возбуждены на территории разных субъектов РФ.

Если суммы, которую предъявили к зачету, достаточно для полного погашения второго исполнительного листа, то пристав, который ведет исполнительное производство по меньшей сумме, выносит постановление о его окончании. Основание — фактическое исполнение требований, которые содержатся в исполнительном документе. В этом случае подлинник исполнительного листа оставляют в материалах производства и не выдают взыскателю.

Это самая благоприятная для зачета ситуация и она лучше всего защищает сторону, которая заинтересована в зачете. Исполнительный лист остается у пристава. Поэтому взыскатель с требованием на большую сумму защищен от повторного предъявления против него исполнительного листа на меньшую сумму напрямую в банк и от безакцептного списания денег со счета.

Суд по заявлению взыскателя, должника или пристава может прекратить исполнительное производство. В прошлом году за первые шесть месяцев суды удовлетворили 59 процентов таких просьб.

Отправьте уведомление контрагенту, если исполнительные листы у сторон

Некоторые судьи считают, что в ходе судебного разбирательства зачет может провести только суд, если вторая сторона предъявила встречный иск, либо только пристав на стадии исполнительного производства. Поэтому возникло мнение, что сами стороны провести зачет без посредника не могут. Но у Верховного суда другая позиция: зачет можно провести. У сторон есть две возможности.

Первая — без встречного иска. ВАС говорил, что обязательство нельзя прекратить зачетом после того, как предъявили иск к лицу, которое вправе заявить о зачете. В таком случае зачет производят при рассмотрении встречного иска. Судьи стали распространять этот вывод и к ситуациям, когда стороны хотели провести зачет после того, как решение суда вступило в силу.

В одном деле суд округа указал на недопустимость зачета двух требований, по которым уже вынесли решения, и сослался на разъяснение ВАС. Суд посчитал, что, если были основания для зачета, о них нужно было заявлять сразу и предъявлять встречный иск. Если встречный иск не подали, то провести зачет нельзя.

Верховный суд не согласился и отменил решение. Он указал, что разъяснение ВАС распространяется только на период с момента подачи иска и до дня вступления решения суда в законную силу.

Это разъяснение не касается проведения зачета по обязательствам, которые подтверждены вступившими в силу судебными актами.

После вступления решений в силу зачет требований можно провести в обычном порядке: нужно просто уведомить контрагента.

Вторая — без пристава. Верховный суд также указывал на возможность зачета требований, по котором суды вынесли решения, без пристава. В одном деле должник ссылался на то, что после завершения рассмотрения дела зачет проводит только пристав по статье 88.1 Закона об исполнительном производстве.

Верховный суд не согласился и обратил внимание, что статья 88.1 определяет порядок зачета по исполнительным листам, на основании которых возбудили исполнительные производства.

Поскольку исполнительные производства не возбуждали, необходимо использовать общие нормы о зачете, которые допускают зачет путем направления уведомления другой стороне.

Поэтому в период, когда два дела рассмотрели и исполнительные листы по ним выдали, но еще не передали приставам, заинтересованная сторона вправе провести зачет в общем порядке с помощью уведомления.

Зачет по исполнительным листам можно провести без посредников: суда и пристава

Просите суд прекратить взыскание по исполнительному листу, погашенному зачетом

Если исполнительные листы не отдавали приставам, направьте контрагенту уведомление о зачете. Затем подайте в суд, который выдал контрагенту исполнительный лист, заявление о прекращении взыскания

Если не было посредника, например, в виде пристава, это может иметь обратную сторону: погашенный на меньшую сумму исполнительный лист остается на руках у взыскателя.

Он может предъявить его в банк и списать деньги со счета взыскателя, ведь факт прекращения обязательства путем зачета нигде не фиксируют.

В таком случае у взыскателя по исполнительному листу на большую сумму, который заинтересован в совершении зачета, есть два способа защититься от предъявления исполнительного листа в банк после проведения зачета.

Первый способ защиты — в рамках дела, при рассмотрении которого выдали погашенный зачетом исполнительный лист, подайте заявление о прекращении взыскания по этому листу. Несмотря на отсутствие прямой нормы, которая позволяет должнику обратиться в суд с таким требованием, Верховный суд допустил возможность применить в этой ситуации по аналогии статью 43 Закона об исполнительном производстве.

Должник, который добровольно исполнил решение суда, в том числе путем проведения зачета, вправе обратиться в суд с заявлением прекратить исполнение выданного исполнительного листа. У него нет другой возможности прекратить принудительное взыскание в связи с фактическим исполнением.

Преимущество этого способа защиты — в его оперативности. Верховный суд, который допускает прекращение принудительного исполнения, напоминает, что такое заявление суд рассматривает в десятидневный срок.

С учетом того, что Верховный суд допустил возможность прекратить взыскание по аналогии со статьей 43 Закона об исполнительном производстве, можно предположить, что последствия прекращения принудительного взыскания также можно заимствовать из этого закона.

В части 5 статьи 44 указанного закона закреплено, что исполнительный документ, по которому производство прекратили, остается в материалах этого производства.

Аналогичный порядок можно применить к рассматриваемой ситуации с зачетом — взыскатель должен вернуть исполнительный лист в суд.

Второй способ защиты — обратитесь с самостоятельным иском о признании обязательства прекратившимся. Этот способ не такой оперативный, как первый, поскольку такое требование суды рассматривают в общем исковом порядке. Кроме того, неясна судьба исполнительного листа. Поэтому предпочтительнее использовать первый способ.

Статья подготовлена с использованием материалов журнала «Корпоративный юрист»

Как выбить долги и не поссориться с партнёром

«Секрет» выяснил, как правильно вести себя, если контрагент отказывается платить по счетам.

Даже если задолжал ваш давний партнёр и вы не прочь дать ему отсрочку, необходимо проверить состояние фирмы-контрагента: посмотреть, не меняются ли управляющие лица или адрес, не находится ли она в процессе реорганизации, ликвидации или банкротства, не подали ли на неё в суд другие контрагенты. Для этого можно воспользоваться открытыми источниками — базой данных СПАРК, картотекой Высшего арбитражного суда или сайтом ФНС — nalog.ru. «В случае если любое из этих событий происходит с компанией вашего контрагента, необходимо добиваться скорейшего погашения долга», — уверен управляющий партнёр юридической компании «ЮрПартнёрЪ» Антон Толмачёв. Если поводов для беспокойства нет и вы можете себе позволить подождать, лучше приступить к досудебному урегулированию конфликта и договориться об отсрочке.

Партнёр звонит и просит подождать месяц, пока у него не решатся проблемы? Предлагайте встретиться и дать отсрочку не на словах, а закрепить договорённости документально. Если партнёр действительно рассчитывает справиться за то время, которое озвучивает, это не станет для него проблемой.

В том случае, если долг не будет выплачен, появятся дополнительные основания для судебного иска — подписанные бумаги помогут получить большую компенсацию. Чтобы мотивировать партнёра, не требуйте с него неустойку за погашение долга.

Даже после достижения договорённости об отсрочке надо не забыть про постоянный контроль за состоянием должника — не банкротится ли он, не поменялся ли директор и учредители.

Лучше подключать юристов не позже чем через 10 дней после того, как появилась просрочка: уже тогда клиенту должно быть направлено первое письмо с претензией от юристов.

А на этапе предоставления отсрочки следует привлекать не корпоративных, а профильных юристов, специализирующихся на возврате долгов.

Они одновременно займутся и составлением документа об отсрочке, и досудебной подготовкой — вдруг идти в суд всё же придётся.

Не ведите переговоры о выплате долга с менеджерами компании-контрагента. Даже если вы давно сотрудничаете с ними лично, стоит сразу же договариваться о встрече с генеральным директором компании-должника. «У нас нередко бывали случаи, когда руководитель компании-контрагента был даже не в курсе, что у компании есть долг.

А важно, чтобы должник подтвердил всю сумму долга и осознал ответственность именно в лице генерального или финансового директора», — рассказывает генеральный директор курьерской службы TopDelivery Кирилл Ягодкин. Подтвердить серьёзность ситуации поможет пакет документов со счетами, выписками, бухгалтерскими актами сверки.

Важно дать понять, что вы не первый раз сталкиваетесь с подобной ситуацией и умеете её решать. «Если контрагент увидит, что вы ведете себя как эксперт, желание не выплачивать долг намеренно или злоупотреблять форс-мажорными условиями пропадёт», — объясняет Антон Толмачёв.

Читайте также:  Совершенствование законодательства в области защиты авторских прав в сети Интернет. Владельцев сайтов обяжут размещать контактную информацию

Чтобы сохранить добрые отношения с партнёром, не обязательно приостанавливать работу с ним на то время, что он выплачивает долг. Если контрагент не злостный неплательщик, можно пойти на уступки, которые будут выгодны обеим сторонам.

«Когда клиент должен нам, к примеру, миллион рублей, но хочет получить ещё отгрузку, мы предлагаем простую схему: контрагент возвращает нам 100 000 рублей, мы отгружаем товар на 50 000 рублей, он возвращает нам ещё 100 000 рублей, мы отгружаем товар на 50 000 рублей и так далее.

Сумма долга постоянно уменьшается, но мы не перестаём работать с клиентом», — делится опытом управляющий партнёр компании «220 вольт» Алексей Фёдоров.

В условиях кризиса при такой схеме работы может возникнуть проблема с суммой долга. Курс доллара и евро меняется: товар может быть отгружен по одной цене, через неделю она станет совсем другой, но сумма долга не поменяется.

В таком случае можно отгружать товар на ответственное хранение.

Тогда товар останется в собственности компании-поставщика, а когда клиент захочет воспользоваться товаром, он должен будет уведомить поставщика и получить товар в собственность по актуальной цене, хотя фактически товар будет лежать на складе клиента.

Поход в суд — это крайняя мера, всегда выгоднее погасить долг без судебного разбирательства. Прежде всего это поможет сохранить с партнёром деловые отношения. Возвращение денег через суд может затянуться надолго.

Исполнительный лист (документ, который выдаётся на руки взыскателю) можно получить за три месяца, но на работу судебных приставов, которые продадут имущество должника и зачислят деньги на ваш счёт, может уйти до года и более.

Обращаться в суд стоит, когда долги не выплачиваются систематически — больше трёх раз. Тогда и поможет вся досудебная подготовка, которую провели ваши юристы, фиксируя все задолженности и договорённости об отсрочках. Если вести себя профессионально, есть вероятность продолжить отношения с контрагентом даже после судебного взыскания.

Разбираемся с должниками: что делать, если контрагент не возвращает деньги | Rusbase

Валерий Маюшкин, основатель AI-системы UR-LI, LegalTech-эксперт, рассказывает, что делать, если вам не возвращают деньги, и делится советами по поиску хорошего юриста, который решит все ваши проблемы с должниками.

Разбираемся с должниками: что делать, если контрагент не возвращает деньги Дарья Мызникова

Головная боль предпринимателей — это просроченная дебиторская задолженность — когда вам кто-то должен и не возвращает. Особенно хорошо это понимают предприниматели, чьи компании оказывают услуги или поставляют товары по постоплате.

Если просрочка платежей составила более двух-трех недель, уже пора искать стороннего эксперта для возврата долга. В функционал штатного юриста эта деятельность не входит. Это все равно что вырезать аппендицит у терапевта, а не у хирурга.

Псевдоэксперты страшны не столько потерей денег за оплату, сколько упущенным драгоценным временем, из-за которого вероятность возврата долга сводится к нулю. Чтобы понять, на что обратить внимание при выборе юриста или юридической компании для решения вопросов с долгами, нужно представлять, что включает в себя услуга по принудительному взысканию.

Пошаговый алгоритм следующий:

  1. Подача претензии в адрес должника. Важно  соблюсти два условия: грамотное составление претензии и обеспечение получения ее должником. В этом поможет отправка заказного письма с уведомлением.
  2. Далее нужно выждать срок либо в один месяц по закону, либо время, зафиксированное в договоре между контрагентами.
  3. Затем необходимо сформировать пакет документов и сдать его в арбитражный суд. 
  4. Через 3-6 месяцев можно получить решение суда — исполнительный лист. Но стоит учесть, что исполнительный лист хоть и является официальным документом, крайне редко приводит к возврату дебиторской задолженности. 
  5. Далее с помощью судебных приставов блокируем либо арестовываем расчетные счета и имущество должника. Если юрист окажет помощь судебному приставу в подготовке необходимых документов, то это значительно ускорит процесс. Поэтому понимание специфики работы приставов — один из критериев выбора юриста.
  6. Одновременно с деятельностью судебных приставов, можно инициировать процедуру банкротства должника.
  7. В ходе процедуры банкротства привлекаем к субсидиарной ответственности учредителей и директоров компании должника уже как физических лиц.

Важно понимать, что под эффективным взысканием долга подразумеваются именно процедуры банкротства и привлечение к субсидиарной ответственности. Это наиболее действенные методы давления в законном поле. 

Субсидиарная ответственность — это вид ответственности, когда за долги компании отвечают контролирующие деятельность должника лица (как правило, учредители и директора) личным имуществом.

Помощь с долгами можно разделить на два больших блока:

  1. Грамотное составление документов с подтверждением позиции, что долг имеет место быть, и подача пакета документов в арбитражный суд. Это сложная процедура. Успешным исходом первого блока будет получение исполнительного листа (положительного решения суда). 
  2. Процедура банкротства должника с привлечением к субсидиарной ответственности учредителей и, как правило, директора компании-должника (после получения исполнительного листа). Для этого у юристов, к которым вы обратились за помощью, должны быть компетенции по сопровождению подобных процедур. К сожалению, у большинства юристов нет в этом опыта.

Unsplash

 Как распознать дилетантов

Первое, на что следует обратить внимание — это предоставление гарантий.

 Если юридическая компания говорит, что гарантирует возврат денежных средств — это уже априори введение вас в заблуждение.

Вероятность взыскания потому и называется «вероятностью», что имеет свойство к изменению: уменьшению с течением времени. Чем больше времени вы даете должнику, тем меньше шансов на возврат долга. 

Мы рекомендуем регулярно (например, раз в месяц) проверять вероятность взыскания по всем вашим действующим и потенциальным контрактам с помощью специальных сервисов. Задача таких сервисов — проанализировать благонадежность компании на основе интеллектуального анализа данных. Это поможет в будущем избежать дебиторской задолженности.

Например, должник может инициировать процедуру банкротства самостоятельно и в течение максимум двух месяцев обезопасить свое имущество от требований кредиторов (то есть от требований компаний, которым он должен). 

Второе, на что стоит обратить внимание при выборе юриста, — выбор инструмента воздействия на должника. Если специалист говорит, что основным инструментом воздействия на должника является не процедура банкротства и привлечение к субсидиарной ответственности учредителя и директоров компании, а привлечение их к уголовной ответственности — это повод задуматься.

Привлечение к уголовной ответственности возможно по статье «Мошенничество» 159-я статья УК. Доказать факт мошенничества можно, если должник сам признается в этом.

В-третьих, можно спросить юриста, как он будет оказывать законное давление на должника. Юрист должен рассказать свою стратегию действий. Если вам говорят, что это не ваши проблемы и не нужно в них погружаться, то это тоже повод задуматься. 

Важно, чтобы давление на должника оказывали в законном поле, иначе на скамье подсудимых окажетесь уже вы. Вымогательство — это уголовно наказуемое преступление.

В-четвертых, стоит обратить внимание на систему ценообразования. Как правило, в компаниях, которые действительно разбираются во взыскании, есть небольшой аванс, который компенсирует трудозатраты юристов на составление документации. Большая часть мотивации специалистов должна быть привязана к проценту от размера взысканной суммы.

Если вас просят ежемесячно платить абонентскую плату за процедуру взыскания, то велика вероятность, что вы не получите денежные средства обратно. Юрист будет заинтересован в затягивание процедуры: чем дольше она идет, тем больше вы выплатите. 

Если мотивация юриста привязана к результату (к фактическому поступлению денежных средств на ваш расчетный счет), то он будет стараться как можно быстрее провести все необходимые законные процедуры.

Еще важный момент, деятельность специалистов в сфере взыскания сравнима с деятельностью врачей. Как говорится, несколько врачей — несколько мнений. Можно обратиться в разные юридические компании, сопоставить их стратегии и понять, следуя нашим рекомендациям, какая из них больше соответствует алгоритму законного взыскания задолженности.

Главный совет — ни в коем случае не медлить. Самая главная ошибка предпринимателей — затягивание принятия решения о взыскании.

Как правило, это связано либо с хорошими отношениями, либо с боязнью потерять контрагента. Тогда следует понять, что тут сильнее: боязнь потерять контрагента или боязнь навсегда расстаться с деньгами.

Как известно, лучшее лечение — это профилактика. Чтобы избежать появления долга, используйте скоринговые системы для проверки контрагентов на возможность взыскания денежных средств еще до заключения с ними договоров. Это поможет избежать дебиторской задолженности и дальнейших проблем с поиском решений. 

Фото на обложке: Shutterstock/Stokkete

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *