Очередность удовлетворения требований кредиторов

Банкроты – это финансово нестабильные лица, которые не могут справиться с задолженностями.

И одной из главных проблем банкрота как раз является очередность удовлетворения требований выдвигаемых кредиторами при банкротстве. Получение компенсации происходит в стандартной последовательности.

Цель существования этой очереди – удовлетворение интересов всех пострадавших от банкротства физ- или юр лица.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Чтобы попасть в очередь кредиторов в деле о банкротстве, нужно подать документы в арбитражный суд, где потребовать включить себя в реестр. Заявления нужно подать на протяжении месяца с момента публикации о банкротстве. Срок можно оттянуть, если над имуществом должника проводилось конкурсное производство – подать заявление будет можно на протяжении двух месяцев.

Заявления, которые обеспеченные залогом удовлетворяются, даже если они направлены позже указанного срока, но есть нюанс – шансы получить компенсацию первыми становятся гораздо меньше.

Даже больше того – компенсацию выдадут не в полном размере или вообще её не получить, особенно если у банкрота мало денег для компенсации задолженности.

Хотя есть требования, которые должны удовлетворить до начала раздачи долгов.

Общие положения о выплатах при банкротстве

При банкротстве гражданина одно из важных заданий – удовлетворение требований кредиторов. Но признание банкротом в некоторой степени освобождает от финансовых обязательств, если имущества не так много чтобы расправиться со всеми долгами.

Закон о банкротстве помогает:

  • устанавливать основания, чтобы должников признавали неплатежеспособными;
  • регулировать порядок и меры возвращения долгов;
  • контролировать правовые отношения, возникающие между сторонами описанной ситуации.

Согласно с федеральным законом (127-ФЗ) долги лиц-банкротов разделены на две группы.

  1. Первая группа. Обязательные фин-повинности, появившиеся до момента подачи заявки на банкротстве. Их сразу включают в специальный реестр.
  2. Вторая группа. Это группа, куда входят текущие платежи. Это тоже обязательные долги, образовавшиеся после отправки заявление о признании лица банкротом и его принятия. То есть, долги, появившиеся после признания банкротства. Но эти фин-требования не входят в реестр.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Подать бумаги на банкротство должника могут сами кредиторы. Но невозможно быть кредитором следующей группе лиц:

  • перед которыми банкрот отвечает за вредительство здоровью/жизни;
  • представители уполномоченных органов;
  • учредители компании-должника.

Но чтобы возбудить дело, нужно требования подтвердить. Копия заявления отправляется должнику.

Очередность удовлетворения требований

Стандартная последовательность, согласно которой удовлетворяются требования кредиторов. Прежде всего компенсируются текущие платежи, к которым относят:

  • Плата за работу арбитражного управляющего, траты по судебным издержкам и имущественным управлением.
  • Оплата требований работников компании-банкрота, которые были уволены в процессе процедуры банкротства (до нее). Сотрудникам нужно компенсировать ЗП и выходное пособие. Средства выплачиваются руководителям, учредителям и т.п.
  • Оплата услуг сотрудников, которые были наняты арбитражным управляющим.
  • Компенсацию коммунальных услуг, аренды и т.п.

Существуют долги первой и второй очереди, которые при банкротстве удовлетворяют в первую очередь. А также долги третьей очереди. Долги в одной очереди оплачиваются в календарной последовательности.

Первая очередь

Первая очередь – это люди, которые получают выплаты от должника первыми. Граждане, которые пострадали от действий должника. При этом они не должны быть застрахованными, или долг больше выплат по страховке.

Сумму выплат рассчитывают через капитализацию платежей, что установил арбитражный суд. Но нужно принимать во внимание несколько ограничений:

  • возраст физлица, претендующего на компенсацию, не больше 70 лет;
  • расчет платежей — минимум 10 лет.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Физлицу исполнилось 70 — капитализация платежей осуществляется максимум за десятилетие. Сумма выплат по кредиту указывается в судебном акте.

В случае несоблюдения конкурсным управляющим очередности, ему грозит административная ответственность.

Вторая очередь

Эта очередь кредиторов, которым банкрот задолжал деньги по ЗП или же не заплатил средства за авторство. В этот же список входят выходные пособия.

Причем выплаты осуществляются как штатным, так и внештатным рабочим. Задолженность формируется на момент, когда должника признали банкротом.

Кроме главной суммы по зарплате, выплатят проценты от просрочки и отпускные, если их не получили раньше.

Выплаты делаются в следующей последовательности:

  • по ЗП и выходных пособиях — которого до 30 тысяч рублей на человека/месяц;
  • выплата авторских дивидендов.

В эту категорию включены задолженности по ЗП лицам, которые были уволены до объявления банкротства. После выплат заработной платы оплачиваются взносы за пенсионное страхование и другие вложения.

Третья очередь

К третьей очереди относят притязания уполномоченных органов и конкурсных кредиторов. Их требования удовлетворяют в строгой очередности:

  • главный долг и проценты, которые по нему скопились;
  • пени, штрафы и другие неустойки, а также убытки, которые получили кредиторы с упущенными выгодами (если в полном масштабе выплачена часть долга).

Кредиторы-залогодержатели получат возмещение после того, как имущество должника продадут. Но кредиторы, обязательства которых закреплены залогом, получат не более 70% или 80% своего вклада. Деньги будут получены через реализацию имущества, а поскольку обычно его продают через аукцион, цена будет ниже среднего. И не факт что после распределения по долгам останется достаточно денег.

Прочие задолженности

После оплаты остатков «последней очереди» банкрот должен оплатить долги по тем сделкам, что признают недействительными. Иногда, оплачивают долги по ЗП и другим выплатам, если сумма больше указанного стандарта.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Внеочередные выплаты

Соблюдая стандартный порядок удовлетворения требований кредиторов банкрота, нужно убедиться, что у должника не предусмотрены выплаты долгов без очереди. Удовлетворят следующие виды задолженности:

  • долги по платежам, что образовались до появления банкротства;
  • оплата счетов для минимизации катастроф техно- или эко-характера, и ситуаций что могут стать причиной смерти человека;
  • если нужно оплатить услуги реестродержателя.

Внеочередные выплаты не отменяют основные, но могут немного их отсрочить.

Что если у должника не хватает денег

Бывают, когда на погашение требований кредиторов не хватает денег. «Хвосты» закрывают по порядку. Внеочередные долги платят первыми. Когда они будут закрыты, денег может не остаться.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Погашение каждой новой очереди наступает только после закрытия всех долгов в предыдущей. Если по каким-то причинам долг предыдущей очереди не закрыт, но уже начались дальнейшие выплаты, процесс прекращается до той поры, пока не закроют первоочередные и второстепенные долги.

Оплату долгов 1 и 2 очереди оплачивают практически всегда за имеющиеся средства и деньги от имущества. Если долг на компании, а к убыткам её привел руководитель, долги закрываются за счет личного имущества виноватого. Если будет мало, могут наложить арест и продать семейное имущество супругов. Оставшиеся после распродажи вещей долги просто списываются, так как покрыть их нечем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых ситуациях. Напишите нашему юристу о вашем конкрентном случае, это быстро и бесплатно.

Очереди кредиторов: порядок удовлетворения требований при банкротстве предприятий

К банкротству предприятия приводят разные причины. Убыточность, кризис, невозможность расплатиться с банком из-за высоких процентных ставок. Процедура банкротства дает возможность прекращения деятельности с малыми потерями.

Регулирование выплат очередности требований

Банкротство представляет собой институт правил и механизмов, определяющих финансовую платежеспособность. Порядок банкротства – гарантия для должника. Нередко предприятия, признанные неплатежеспособными, не могут удовлетворить всех кредиторов первой и второй очереди, а также последующих получателей платежей.

Для этого регулирования существует ФЗ 127 от 26.10.2002 года, где есть 134-я статья «Об очередности удовлетворения требований кредиторов».

Пункт правил гласит, что на внеочередное обслуживание имеют право получатели по текущим долгам. У них законное преимущество перед прочими лицами. Внеочередными считаются ситуационные моменты, по которым не должны возникнуть критические задолженности. Например, если с прекращением поступления платежей от банкрота могут возникнуть техногенные или экологические риски.

Из каких средств обанкротившееся предприятие может оплатить долги? Обычно распродаются имеющиеся на балансе активы и пассивы. Но часто случается, что после того, как все средства получены, их оказывается недостаточно для оплаты всех задолженностей.

Читайте также:  Обнаружили недостатки товара при приемке. что сделать до подачи претензии

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Очереди кредиторов регулируются еще одним законом РФ «О несостоятельности». Основная законодательная база, которая четко определяет очередность – пункт первый статьи 64.

За процессом выплат следит сторонний наблюдатель. Руководители и управляющие органы в целом осуществляют полномочия, но в ограниченном режиме. Ограничения связаны со сделками по приобретению или продаже имущества.

При этом учитывается баланс в сумме не более 5% стоимости активов на момент начала банкротства.

Ограничение касается получения и выдачи займов, поручительств и гарантийных бумаг. Управляющий орган не вправе реорганизовать предприятие, создавать филиалы.

Невозможно принятие решений об уплате дивидендов, о размещении облигаций, о выходе из числа учредителей. Невозможно участие в холдингах и других союзах.

Общие положения о выдаче выплат

Процесс банкротства предприятия длинный и сложный, предполагающий его возврат к нормальной деятельности. При этом в отношении организации принимаются меры, согласно которым предусмотрено несколько этапов банкротства:

  • Наблюдательный;
  • Введение внешнего управления;
  • Конкурсное производство;
  • Мировая договоренность.

При введении наблюдения начинается аналитическая работа, в ходе нее предприятию дается заключение о платежеспособности.

На аналитическую деятельность по законодательству отводится две недели.

Результатом работы будет инвентаризация активов, разбор всей документации. После чего временное управление готовит положение о платежной способности должника. При этом определяется целесообразность последующих этапов, которые предусматриваются процедурой.

Далее займодавцы могут предъявить свои документы о долгах в течение 30 дней. При составлении списка должна соблюдаться очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве. Период считается с публикации, согласно которой на предприятии вводится наблюдение.

Временное управление определяет день для собрания и уведомляет членов, имеющих право на участие в процессе. При этом дата мероприятия определяется так: 10 дней до дня завершения наблюдательного этапа.

Кредиторы, собравшиеся на собрании, могут вынести следующие решения:

  • Финансовое оздоровление;
  • Организация внешнего управления;
  • Конкурсное управление, которое вводится через судебные акты.

Важно

Все решения должны включать обязательные сроки выполнения, которые определяются планами и графиками.

Понятийный аппарат темы очередности выплат

На несостоятельность предприятия указывает ряд признаков. Например, если организация не способна исполнить кредиторские обязательства. Период неисполнения обязательств равен трем месяцам с момента крайних сроков.

Отдельным категориям юр. лиц присваиваются дополнительные признаки:

  • Кредитным союзам;
  • Стратегическим организациям;
  • Естественным монополистам;
  • КФХ.

Например, крестьянское хозяйство признается неплатежеспособным, если оно не выполняет свои обязательства в течение 6-ти месяцев с момента окончательного срока исполнения. Финансовым организациям приписывается объем долговых требований – 100 000 рублей.

Порядок удовлетворения требований кредиторов предполагает справедливое распределение платежей между сторонами. Сам механизм распределения является спорным даже среди специалистов финансов и права. Нередко имущества должника недостаточно для распределения между теми, кому должны. Нормы права предполагают пропорциональный раздел средств согласно критериям очередности.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Приоритетности предполагают несколько очередностей. Кредиторская задолженность 1-й ступени числится в реестре как задолженность, которая наносит ущерб гражданам ввиду появления жизненных негативных проявлений.

  • В случае согласия кредиторов выплаты производятся внешним управляющим, который просто перечисляет капиталы займодавцем.
  • Кредиторская задолженность 2-й ступени касается удовлетворения включенных в список расчетов по выходным доплатам и вознаграждениям.
  • Третья очередь реестра требований кредиторов это – ЖКХ и эксплуатационные расчеты.
  • В четвертую очередь входят все оставшиеся задолженности.

Погашенные требования – это те, по которым есть достигнутая договоренность или они удовлетворены предприятием. О зачете долгов заявляет конкурсный управляющий.
Реестр банкротов – единый федеральный ресурс в Интернет.

У них существует реестр кредиторов. Этот документ содержит список лиц, которым предприятие должно выплатить денежные средства. Очередность погашения требований кредиторов при банкротстве регулирует арбитражный управляющий.

Реестродержатель имеет соответствующую лицензию на деятельность и вправе изменять список. Если база банкротов общая, то база кредиторов конкретного банкрота не предусмотрена. Информация о долгах есть в списке реестра, а также в картотеке арбитражных дел.

Конкурсная масса – понятие, регулируется ФЗ-127, где есть статья 131. Первым пунктом здесь сказано, что в качестве конкурсной массы считается все имущество должника. Оно выявляется в ходе конкурсного управления и считается на дату открытия этого самого производства.

Порядок оплаты текущих долгов

Как уже упоминалось выше, очередность выплат и платежей при банкротстве предприятия – одна из самых спорных даже среди специалистов. Дела по текущим выплатам часто рассматриваются арбитражными инстанциями.

Поэтому существует сформулированный порядок, регулирующий ответственность. Корректируется он Постановлением No36 от 6.06.2014 года «О ведение банковских депозитов предприятий, в отношении которых организовано банкротство.

Постановление N 37 “Об изменениях в текущих платежах”.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Как показывает практика, реестровым кредиторам первой ступени денег достается меньше всех. Изменения, введенные в законодательство, направлены на то, чтобы средства могли использоваться только по прямому назначению.

Особенности нахождения кредитора в реестре

Основанием для включения в реестр считается судебный акт, которым устанавливается состав получателей платежа и размер суммы.

На рассмотрение судебной инстанции выносятся только обоснованные споры, не предусмотренные другими пунктами законодательства о банкротстве.

В юридическом законодательстве имеется понятие правил обжалования судебных решений первой инстанции, кассационной инстанции, апелляционной инстанцией.

Акты нижестоящей инстанции могут и не вступить в законную силу. Если судебный акт нижестоящей инстанции отменяется, кредитор считается не входящим в реестр. Постановлением N 29 от 15.12.

2004 года регулируется исключение кредитора из реестра. Основанием служит заявление конкурсного управляющего или собственное заявление получателя.

Если вопрос решается в суде, дело будет рассмотрено судом общей инстанции.

Порядок оплаты для очередных платежей

Он закреплен Гражданским Кодексом РФ и регулирует последовательность списания денег со счетов по имеющимися в финансовом банке распоряжениям. В расчетных документах есть сроки оплаты. Очередность не связана с видами поступающих в финансовую организацию распоряжений. Это могут быть платежные требования, поручения.

Очередность регулируется поступлением денег на счете предприятия должника: если их достаточного для конкретного счёта, то банк их обрабатывает.

Защита интересов в случае манипуляций недобросовестных кредиторов

Область борьбы займодавцев с предприятием, которое обанкротилось, в России одна из самых неоправданных. К Российскому законодательству есть нарекания, которые создают трудности. Сложности начинаются с рассмотрением дела на заседании арбитража. Установленные сроки – не более 7 месяцев, это неоправданно долго.

Уже на этом этапе интересы кредиторов не соблюдаются, так как за этот период организация может все распродать и уменьшить активы.

Это интересно

Еще один момент, вызывающий немало споров – сроки конкурсного управления, которое не может превышать полугода. При этом этот период может продлеваться неоднократно, из-за чего есть примеры со специально затянутыми процессами.

После выплат кредиторам

Если процесс банкротства не затянут, а долги перед финансовыми учреждениями организацией погашены, и требования удовлетворены, то управляющий подготавливается отчетность в арбитражную инстанцию. Отчеты содержат информацию о проведенных расчетах с должниками.

Кроме отчетной документации, управляющим предоставляются документы, удостоверяющие:

  • Продажу активов банкрота;
  • Имущества, находящегося в залоге;
  • Погашение долгов.

После предоставления всех документов, устраивающих инстанцию, конкурсное управление закрывается в течение пяти суток после доставки постановления управляющему. При этом это лицо обязано подготовить информацию для единого реестра, где организация банкрот исключается из списка.

Читайте также:  Страховщик, незаконно отказавший в заключении договора ОСАГО понесет ответственность

Очереди кредиторов- порядок удовлетворения требования при банкротстве предприятия

Очереди займодавцев, как уже описано выше, представляют собой несколько ступеней. Однако внутри одной «ступени» также существует очередность. Поэтому погашения принято разделять в календарном порядке. Погашение к новой «ступени» не перейдет, пока не выполнен план по предыдущей «ступени».

При этом не всегда денежных средств бывает в нужном количестве для погашения полной суммы задолженности.

Если считалось, что долги по заработной плате выплачены и начаты платежи четвертой ступени – ЖКХ, но выясняется задолженность по заработной плате, оплата долгов по ЖКХ приостанавливается.

Предприятие обязано вернуться к погашению сумм третьей ступени и только затем продолжить работу по четвертой ступени.

Исполнением обязательств считается зачисление полной суммы на счет кредитора или передача их через нотариальный депозит. Платежи перед 1-4 ступенями утверждаются же после появления ликвидационного баланса. Деньги переводятся за счет этой суммы.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Если их недостаточно, реализуется имущество предприятия. При намеренном доведении компании до банкротства руководителем он несет полную ответственность. Поэтому расчеты перед кредиторами будут вестись от продажи личного имущества руководителя. При недостаточности сумм и в этом случае, арест накладывается на долю семейных активов.

При этом, если сотрудникам предприятия задолженности выплачиваются в очередном порядке, то руководитель, его заместитель и главный бухгалтер на считаются очередниками первой ступени.

Выплаты эти сотрудники получают только после удовлетворения 1-3 ступеней.

При выплатах учитываются только выходные пособия, полагающиеся для этих категорий должностей и компенсации, если таковые предусматриваются трудовым соглашением.

Что касается существующих залогов, то такие объекты должны быть проданы. Порядок регулируется статьей 138 ФЗ 127. Деньги, полученные от распродажи залогового имущества, разделяются следующим образом:

  • 70% – обеспечение долга по залогу. При этом остаток направляется на счета;
  • 20% – погашение кредиторских долгов 1-2 ступеней;
  • 10% платежи по судебным издержкам и услуги внешнего управляющего.

Дополнительная особенность возникает, если залоговый долг является обеспеченным перед конкурсным кредитором. Пропорции будут выглядеть так: 80%, 15%, 5%.

Очередность требований кредиторов при банкротстве физических лиц

Когда физ. лицо объявляет о своем банкротстве, то это вовсе не означает, что с него автоматически спишут все долги. Наоборот – имущество будут распродавать на аукционах чтобы компенсировать как можно больше потерь банков. Законодательство РФ четко регламентирует очередность получения компенсации кредиторами – чем выше стоит в очереди заявитель, тем больше у него шансов.

Основные вопросы вызывает очередность выплат кредиторам по обязательствам, вошедшим в реестр.

В него включают всех, кто в течение 30 дней с момента публикации объявления об инициации процесса банкротства успеет заявить о своих требованиях.

Те, кто подал свои претензии в течение 2 месяцев после публикации, будут включены в реестр после собрания кредиторов. При этом включение в реестр требований является правом кредитора, а не его обязанностью.

Очередность удовлетворения задолженностей физического лица не зависит от времени подачи претензий. Главное – не пропустить срок для включения в реестр кредиторов. Согласно общим правилам, создаются две очереди из заимодавцев, которые предъявляют требования к должнику:

  • по текущим платежам;
  • по долгам, которые были внесены в специальный реестр.

Согласно закону «О банкротстве», текущие взносы расцениваются как финансовые обязательства, которые должник приобрел уже после объявления своего банкротства. Требования по их выплатам не включают в общий реестр кредиторов.

Человек будет обязан рано или поздно их оплатить, даже если на данный момент у него нет такой финансовой возможности – они останутся и после окончания процедуры банкротства.

Поэтому для ликвидации таких задолженностей целесообразно прибегнуть к реструктуризации.

Долговой реестр составляют и предоставляют суду в самом начале рассмотрения дела о банкротстве. В него вносят те финансовые обязательства, которые и являются причиной объявления банкротства – кредиты, ссуды у банковских организаций и частных лиц.

То есть, процесс ликвидации задолженностей происходит в такой последовательности:

  • внеочередные или безотлагательные платежи;
  • текущие выплаты;
  • реализация залогового имущества;
  • выплаты долгов, внесенных в реестр;
  • погашение прочих задолженностей.

За соблюдением очередности следит финансовый управляющий. Он действует строго в соответствии с указаниями, прописанными в законе. Если управляющий по каким-либо причинам нарушит правила, его можно привлечь к административной, а в некоторых случаях и уголовной ответственности.

Бесплатная консультация наших специалистов позволит сопоставить риски и сделать первые шаги к банкротству.

Оставьте заявку на услуги нашей компании и в течение 15 минут мы свяжемся с вами

Некоторые требования по отношению к должнику не включаются в общую очередь кредиторов при банкротстве, а удовлетворяются безотлагательно. ФЗ № 127 устанавливает список обязательств, погашаемых при банкротстве вне очереди, сразу после того, как поступают средства от реализации конкурсной массы. Все остальные претензии погашаются позже.

Приоритетные требования кредиторов идут в такой очередности:

  • потребности физических лиц имеют приоритет над потребностями юридических;
  • некоммерческие запросы стоят над коммерческими;
  • трудовые требования идут перед гражданскими;
  • требования текущих кредиторов, которые появились в условиях повышенных рисков, должны уступать требованиям кредиторов из реестра, потому что последние возникли до появления признаков финансовой несостоятельности.

К внеочередным также относятся счета по оплате расходов на преодоление последствий и предотвращение вреда стихийных бедствий, техногенных катастроф, аварий, гибели людей. Эти сведения подробно расписаны в статье № 134. Без возможности отсрочки оплачиваются пошлины, сборы, взносы.

Очередность удовлетворения требований кредиторов

В ходе процедуры банкротства арбитражный суд составляет перечень заинтересованных кредиторов и выставляет их в очередь по приоритетности компенсаций – от первой до третьей. В первую попадают те, кто пострадал из-за ваших действий или бездействия. Под это определение подпадает компенсация вреда, причиненного здоровью или жизни третьих лиц.

Сюда относятся как разовые выплаты, так и регулярное перечисление пособий. Все зависит от постановления суда, принявшего решение о необходимости выплат. При банкротстве происходит суммирование таких денежных обязательств и выплата потерпевшему всей необходимой суммы.

Статья 135 предусматривает несколько способов расчета по требованиям первой очереди:

  • при указании окончательной даты платежей в исполнительном листе все необходимые суммы складываются и перечисляются сразу;
  • если назначено пожизненное возмещение, то рассчитывается сумма, необходимая для регулярных перечислений на срок, пока потерпевший не достигнет 70-летнего возраста. Этот срок не может быть меньше 10 лет, даже если пострадавшему 70 уже исполнилось.

Если выявленных финансовым управляющим средств должника для этого недостаточно, то требования переадресовываются государству. В дальнейшем оно будет выполнять выплаты в установленном размере.

Во вторую очередь происходит выплата заработной платы рабочим, вознаграждение по авторским правам и трудовым договорам. Одновременно выплачиваются выходные пособия, а также иные платежи, начисленные согласно Трудового кодекса до момента объявления о банкротстве. Дальнейшая оплата будет выполняться наряду с текущими платежами. Статья 136 уточняет внутриочередной порядок выплат:

  • если оклад сотрудников или руководителей был значительно повышен за 6 месяцев до начала процедуры банкротства, то арбитражный управляющий вправе уменьшить эти суммы;
  • одновременно и первоначально выплачиваются соцвзносы и НДФЛ;
  • оставшиеся средства направляют на погашение долгов по зарплате, превышающих указанный лимит (с учетом требований статьи 178 ТК);
  • авторы получают причитающиеся суммы после расчета с основным коллективом.
Читайте также:  Должен ли назначаться управляющий ип, если у ип нет имущества

Оплаты по запросам из этой очереди должны быть выполнены в обязательном порядке, даже после завершения процедуры признания несостоятельности.

Мнение эксперта

Дмитрий Томилин

Руководитель и основатель компании «Банкирро»

Для того, чтобы получить выплаты по зарплате, необходимо быть официально оформленным на работу, по трудовой книжке или срочному трудовому договору.

К кредиторам третьей очереди относят всех, кто не вошел в первые категории. Как правило, при банкротстве физических лиц вероятность удовлетворения требований этой категории очень низка. Судебная практика показывает, что у должников нет достаточно имущества, чтобы выплат хватило на всех.

К этой очереди относятся кредитные организации, частные заимодавцы, контрагенты и деловые партнеры. Внутри категории также существует очередность погашения требований кредиторов при банкротстве:

  • первыми получают выплаты те, кто раньше заявил о своих требованиях;
  • сначала погашается только тело кредита, только потом проценты.

В третью категорию включаются даже те, чей кредит был обеспечен залогом. Вероятнее всего, что после реализации имущества должника и погашения внеочередных платежей оставшейся суммы на возврат их долга не хватит.

Существует порядок удовлетворения текущих затрат – тех платежей, которые возникают в процессе банкротства. Погасить эти долги банкрот будет обязан даже после списания всех остальных и признания собственной несостоятельности. Они гасятся в такой очереди:

  1. судебные расходы, связанные с процессом банкротства, выплаты финансовому управляющему, оплата труда специалистов, привлеченных управляющих, текущие платежи – все, что необходимо для обеспечения процесса банкротства;
  2. все платежи, связанные с обязательствами, не подлежащими отмене, в том числе – алименты;
  3. оплата труда сотрудников, которых привлекает к делу финансовый управляющий, в том числе обеспечивающих взыскание задолженности по выплатам;
  4. ЖКХ, иные коммунальные платежи, оплата электроснабжения, эксплуатационных расходов;
  5. другие платежи, которые можно отнести к текущим.

Если требования по погашению задолженностей относятся к одной очереди, то первым будет удовлетворено то, по которому раньше наступает дата календарной отчетности.

Единственное, что в этом списке оплачивается заранее, а не после реализации конкурсной массы – оплата труда финансового управляющего. До тех пор, пока на депозит суда не будет внесено 25 000 рублей, делу не будет дан ход. 

Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Очередность удовлетворения требований кредиторов

Самое важное по теме: «очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве» с ми профессионалов. Внимательно прочтите статью и если что-то будет не понятно вы всегда можете задать вопрос нашему дежурному юристу.

После того, как должник справится с текущими платежами при банкротстве, он должен будет удовлетворить требования кредиторов, внесенные в реестр требований кредиторов, соблюдая при этом законодательно установленную очередность.

В первую очередь удовлетворяются требования граждан, которым был причинен вред жизни или здоровью (если за это несет ответственность именно должник). Повременные платежи, положенные им, капитализируются, то есть исчисляются на несколько лет вперед (п. 4 ст. 134, п. 1 ст. 135 Закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ – далее Закона N 127-ФЗ).

Ко второй очереди относятся требования по выплате выходных пособий и по оплате труда, а также по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности (кроме тех требований, которые удовлетворяются вне очереди).

Сюда включается задолженность по трудовым выплатам, сформировавшаяся на дату признания должника банкротом, в том числе невыплаченные отпускные, проценты за выплату зарплаты позже установленного срока и т.д. (п. 1 ст.

136 Закона N 127-ФЗ ).

Очередность кредиторов при банкротстве в рамках второй очереди следующая:

  • сначала гасятся требования о выплате выходных пособий и оплате труда в размере, не превышающем 30 тыс. руб. за каждый месяц на одного человека;
  • затем – остальные требования о выплате пособий и зарплате;
  • после – требования о выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности (п. 5 ст. 136 Закона N 127-ФЗ ).

Отметим, что требования об оплате труда за периоды, истекшие до возбуждения дела о банкротстве, а также выходные пособия, положенные лицам, уволенным до этой даты, включаются в реестр требований кредиторов в общем порядке.

А вот аналогичные задолженности за периоды, истекшие после того, как заявление о признании должника банкротом было принято судом, относятся к текущим платежам (п. 2 ст. 136 Закона N 127-ФЗ , п. 32 Постановления Пленума ВАС РФ от 22.06.

2012 N 35).

Нет видео.

Видео (кликните для воспроизведения).

Третья очередь – это требования конкурсных кредиторов и уполномоченных органов (п. 1 ст. 137 Закона N 127-ФЗ ). В рамках третьей очереди требования также удовлетворяются в определенной последовательности (п. 3 ст. 137 Закона N 127-ФЗ ):

  • прежде всего – суммы основного долга и набежавших по ним процентов;
  • затем – неустойки (пени, штрафы) и возмещаемые убытки в виде упущенной выгоды.

Что касается требований кредиторов-залогодержателей, то они удовлетворяются за счет средств, вырученных от продажи залога (п. 4 ст. 137, ст. 138 Закона N 127-ФЗ ). А если этих денег окажется недостаточно, то – также в составе третьей очереди.

После удовлетворения требований кредиторов третьей очереди гасятся требования по сделкам, признанным недействительными (п. 4 ст. 134, п. 2 ст. 61.2, п. 3 ст. 61.3 Закона N 127-ФЗ ).

Также после расчетов по очередям руководителю организации, его заместителям, главного бухгалтеру и некоторым иным лицам, занимающим руководящие должности в компании, в которой введена процедура банкротства, выплачиваются выходные пособия и компенсации, установленные трудовыми договорами с ними (которые теперь расторгаются), в части, превышающей минимальные размеры выплат в соответствии с трудовым законодательством (п. 2.1 ст. 134 Закона N 127-ФЗ ).

Очередность кредиторов при банкротстве представляет собой определенную последовательность, в соответствии с которой осуществляется удовлетворение требований лиц, включенных в реестр кредиторов.

Попасть в очередь кредиторов при банкротстве можно путем подачи в арбитражный суд (далее — АС) заявления о включении требований в реестр кредиторов.

Подается такое заявление в течение 30 дней после публикации информации об установлении процедуры наблюдения должника или на протяжении 2 месяцев, если вводится конкурсное производство (ст.

71, 142 закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ, далее — закон № 127-ФЗ).

Подробнее о том, как составить заявление, чтобы попасть в реестр кредиторов, рассказывается в статье «Заявление о включении в реестр требований кредиторов».

Очередность требований кредиторов при банкротстве регламентируется ст. 134 закона № 127-ФЗ. Всего предусмотрено 3 очереди, каждая из которых более подробно описывается ниже.

ВАЖНО! Требования кредиторов каждой очереди удовлетворяются в календарном порядке (п. 3 постановления Пленума ВАС РФ «О некоторых вопросах…» от 06.06.2014 № 36). Кредитор, который направил заявление по истечении установленных законом сроков, включается в реестр, однако имеет меньше шансов на полное возвращение своих денежных средств.

Существуют также требования, которые удовлетворяются до погашения долгов, возникших перед кредиторами трех очередей. Так, вне очереди погашаются текущие расходы и средства, которые требуются для предотвращения аварий вследствие банкротства должника.

Лицами, которые первыми в порядке очереди получают денежные средства в рамках процедуры банкротства, являются граждане, физически пострадавшие в результате деятельности должника (п. 4 ст. 134, ст.

135 закона № 127-ФЗ). При этом они не должны считаться застрахованными или задолженность перед ними должна быть больше выплат по страхованию (п. 4 постановления Пленума ВАС РФ «О некоторых вопросах…» от 30.11.

2006 № 57).

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *