Участие в процедуре о несостоятельности

Банкротство представляет собой длительный процесс, который проходит в несколько этапов.

Решение о признании должника банкротом выносит арбитражный судом, который возбуждает процедуры несостоятельности, рассматривает жалобы на действия арбитражного управляющего, включает требования кредиторов в реестр требований кредиторов, а также выносит судебные акты по другим вопросам. Рассмотрим, какой арбитражный суд занимается делами о банкротстве, кто принимает участие в судебных спорах, каков порядок и стадии рассмотрения дел о несостоятельности.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Каким судом рассматриваются дела о банкротстве?

Споры о банкротстве находятся в компетенции арбитражных судов. При этом не имеет значения, кто является участником правоотношений. Арбитраж рассматривает дела о несостоятельности как предпринимателей и организаций, так и физических лиц без статуса индивидуального предпринимателя (пункт 1 части 6 статьи 27 АПК РФ).

Заявление о признании должника несостоятельным должно подаваться в арбитражный суд первой инстанции. Если участники процесса не согласны с судебными актами, они могут обжаловать их в апелляционной и кассационной инстанциях. Окончательное решение принимается Верховным судом Российской Федерации. Со сроками обжалования можно ознакомиться в АПК РФ и Законе № 127-ФЗ.

Согласно территориальной подсудности банкротное дело в отношении должника рассматривается по месту его нахождения (статья 35 АПК РФ). Судья обязан принять заявление к производству, если установлено, что сумма требований к организации составляет от 300 000 руб., к гражданину – от 500 000 руб.

Важно! Суды общей юрисдикции и третейские суды не наделены правом на рассмотрение дел о несостоятельности. В случае ошибочной подачи иска не в тот судебный орган документы возвращаются истцу с рекомендацией обратиться с учетом правил подсудности.

Кто принимает участие в судебных спорах о банкротстве?

Правом на участие в споре о несостоятельности наделен ограниченный круг лиц. В соответствии со статьей 34 Закона о банкротстве (127-ФЗ) участниками судебного процесса являются:

  • должник (организация, предприниматель или гражданин без регистрации в качестве ИП);
  • кредиторы, обладающие правом требования к должнику, возникшим до обращения в судебный орган с заявлением о несостоятельности;
  • арбитражный управляющий;
  • налоговая служба;
  • Росреестр;
  • органы местного самоуправления.

В арбитражном процессе могут участвовать представитель собственника имущества должника, представитель работников, саморегулируемые организации арбитражных управляющих, кредиторы по текущим платежам и иные лица, указанные в статье 35 Закона № 127-ФЗ.

Порядок и стадии рассмотрения дел о банкротстве

Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде осуществляется по правилам АПК РФ и Закона № 127-ФЗ. Судебное разбирательство проходит в несколько этапов.

Этап 1 – Обращение в арбитражный суд с заявлением о банкротстве

Для возбуждения судебного спора о несостоятельности должника готовится пакет документации, в который входит заявление с приложениями.

Заявление может быть подано следующими лицами:

Заявление должно быть составлено в соответствии с правилами, установленными статьями 37, 39, 41 Закона № 127-ФЗ. Если необходимо составить заявление от имени кредитора и должника, предлагаем воспользоваться образцами, подготовленными практикующими юристами.

Образец заявления кредитора

Образец заявления должника

Перечень документов

К заявлению должны быть приложены документы, перечисленные в статьях 38, 40 Закона № 127-ФЗ.

В пакет документации входят:

  • доказательства задолженности (судебные решения, исполнительные документы, счета-фактуры, накладные и другие бухгалтерские документы);
  • почтовые квитанции о направлении заявления должнику, кредиторам;
  • платежное поручение или квитанция об оплате государственной пошлины;
  • свидетельства ИНН и ОГРН;
  • выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП в отношении заявителя и должника;
  • список кредиторов;
  • перечень имущества;
  • иные документы.

За 15 дней до даты подачи заявления должник обязан опубликовать информацию о намерении обратиться в арбитражный суд на сайте ЕФРСБ.

Если заинтересованное лицо подало документы с соблюдением требований законодательства, суд выносит определение о принятии заявления о банкротстве и назначает дату первого судебного заседания.

Следует знать! В заявлении обязательно указывается кандидатура арбитражного управляющего, который осуществляет профессиональную деятельность по организации и сопровождению процедур банкротства (статья 20.3 Закона № 127-ФЗ).

Он должен соответствовать требованиям статьи 20 Закона № 127-ФЗ и назначается арбитражным судом из числа кандидатур, предложенных саморегулируемой организацией арбитражных управляющих, членом которой является (статья 45 Закона № 127-ФЗ).

За свою работу арбитражный управляющий получает вознаграждение за счет средств должника. Сумма вознаграждения составляет от 15 000 до 45 000 руб. (статья 20.6 Закона № 127-ФЗ).

Если заявление подается должником, то кандидатура арбитражного управляющего определяется путем случайного выбора (пункт 5 статьи 37 Закона № 127-ФЗ). Порядок выбора до настоящего времени не определен. На практике этим вопросом занимается саморегулируемая организация арбитражных управляющих.

Этап 2 – Введение процедуры банкротства до признания должника несостоятельным

В первом заседании суд проверяет, является ли заявление о несостоятельности обоснованным.

Для введения первой процедуры должны выполняться следующие условия:

  • наличие непогашенной задолженности у юридического лица от 300 000 руб., у предпринимателя или физического лица от 500 000 руб., подтвержденной бухгалтерской документацией, судебными актами и исполнительными документами;
  • просрочка исполнения обязательств по оплате долгов более трех месяцев;
  • недостаточность денежных средств и иного имущества для погашения долга (документы об имеющемся у должника имуществе предоставляются в суд при рассмотрении заявления).

В случае признания заявления обоснованным определением суда вводится процедура банкротства. Для юридических лиц начинается первая стадия процесса – наблюдение, которую курирует временный управляющий, назначаемый из числа предложенных при подаче заявления кандидатур арбитражных управляющих.

В процессе наблюдения временный управляющий разыскивает имущество должника, формирует реестр требований кредиторов, выясняет, имеется ли возможность восстановить платежеспособность, выявляет признаки преднамеренного и фиктивного банкротства.

В отношении предпринимателей и граждан вводится реструктуризация долгов. Из числа предложенных кандидатур арбитражных управляющих назначается финансовый управляющий. Реструктуризация долгов проводится для восстановления платежеспособности должника и погашения имеющихся долгов.

Таким образом, цель первого этапа – помочь должнику выйти из кризисной ситуации и погашения задолженности, ставшей причиной несостоятельности.

Если долги будут погашены или должник и кредиторы заключат мировое соглашение, дело о банкротстве прекращается.

В случае, когда по итогам первой процедуры банкротства выясняется, что долги погасить нельзя, суд признает должника несостоятельным и вводит следующую процедуру.

Справка! В отношении организаций после завершения наблюдения может вводится финансовое оздоровление или внешнее управление.

В процессе финансового оздоровления принимаются меры по восстановлению платежеспособности компании и погашению ее долгов по графику.

Руководитель организации продолжает осуществлять свои полномочия под контролем административного управляющего, назначаемого из числа кандидатур, предложенных первым собранием кредиторов.

Внешнее управление также позволяет восстановить платежеспособность должника. В отличии от финансового оздоровления руководитель компании увольняется и его полномочия передаются внешнему управляющему, назначенному арбитражным судом на основании решения первого собрания кредиторов.

В случае успешного проведения финансового оздоровления и внешнего управления дело о банкротстве прекращается. На практике эти процедуры принимаются редко, поскольку в большинстве случаев задолженность является безнадежной.

Этап 3 – Принятие решения суда о признании должника банкротом

К следующему заседанию временный управляющий должен провести первое собрание кредиторов и сформировать реестр требований кредиторов должника-организации. Также на основании бухгалтерской документации он проводит анализ финансового состояния должника с целью установления возможности восстановления платежеспособности (статья 70 Закона № 127-ФЗ).

Финансовый управляющий гражданина или предпринимателя должен в ходе реструктуризации долга организовать составление плана реструктуризации, который утверждается на общем собрании кредиторов и в суде. План оформляется в виде документа, в котором указывается список всех кредиторов с суммой о задолженности, график погашения задолженности, срок реализации плана.

Если признаки банкротства организации сохраняются, план реструктуризации не выполняется, то на очередном судебном заседании решается вопрос о признании должника несостоятельным.

Судебная инстанция выносит решение, которым вводятся следующие процедуры:

  • конкурсное производство в отношении организации;
  • реализация имущества в отношении гражданина или предпринимателя.

Цель данного этапа – выявление имущества должника с целью его продажи и погашения за счет вырученных средств задолженности перед кредиторами.

Нужно помнить! После признания должника финансово несостоятельным он не вправе самостоятельно совершать сделки. Директора юридического лица увольняют и его функции переходят к конкурсному управляющему. Гражданин и предприниматель также утрачивают самостоятельность. Контроль над счетами переходит к финансовому управляющему, который ведет все дела от имени должника.

Этап 4 – Завершение процедуры банкротства

После проведения всех мероприятий по выявлению имущества должника и погашения долгов проводится последнее собрание кредиторов, на котором принимается решение об обращении в арбитражный суд с ходатайством о завершении процедуры несостоятельности.

Рассмотрение дел о банкротстве в арбитражном суде завершается вынесением определения о прекращении производства по делу. Обычно для завершения всех мероприятий требуется 2-3 года. Конкретные сроки прописаны в Законе № 127-ФЗ.

Надоело читать?Расскажем по телефону и ответим на ваши вопросы

Заключение эексперта

Подведем итоги:

  1. Разбирательство дел о банкротстве в арбитражном суде представляет собой длительный поэтапный процесс. Задача суда ввести очередную процедуру и назначить арбитражного управляющего, который будет помогать должнику погасить долги.
  2. При отсутствии возможности погасить задолженность суд вводит последнюю процедуру, в ходе которой имущество должника продается. За счет вырученных средств по возможности гасятся все долги. Если имущества должника недостаточно, суд прекращает дело и оставшиеся долговые обязательства списываются.

Для успешного прохождения банкротства необходимо обладать профессиональными знаниями. Не рекомендуется полагаться в этом вопросе на арбитражного управляющего, поскольку он является независимым лицом.

Для полноценной защиты интересов кредитора или должника необходимо, чтобы всю процедуру сопровождал юрист, который специализируется на делах о банкротстве. Специалисты нашего сайта всегда готовы прийти к вам на помощь.

Оставьте заявку и получите консультацию.

Ведения процедуры банкротства от наблюдения до конкурсного производства

Процедура банкротства представляет собой правовой процесс, основной целью которого является признание должника неплатежеспособным. В результате кредиторы теряют законное право требовать от него исполнения обязательств по погашению задолженностей.

Для этого требуется проведение определенных этапов и выполнение ряда действий, которые обусловливают специфический характер банкротства как способа решения проблем с задолженностью.

Читайте также:  Поможет ли банковской сфере законопроект о процедуре финансового оздоровления банков

Нашими специалистами предлагается комплексное сопровождение процедур банкротства, включая пошаговое банкротство физических лиц.

Процедуры банкротства

Рассмотрением дел данной категории занимаются исключительно арбитражные суды, что утверждено на законодательном уровне. В соответствии с положениями Федерального закона №127-ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)» ведение процедуры банкротства включает определенные этапы, каждый из которых осуществляется определенным субъектом:

  • наблюдение – выполняется временным управляющим;
  • финансовое оздоровление – проводится административным управляющим;
  • внешнее управление – осуществляется внешним управляющим;
  • конкурсное производство – выполняется конкурсным управляющим.

Каждый их перечисленных этапов имеет свою индивидуальную специфику, которая обусловлена различным назначением.

Наблюдение

Данная процедура применяется к организации-должнику, ее основная задача – обеспечить сохранность принадлежащего ей имущества, анализ ее финансового положения, формирование полного реестра требований кредиторов, организация и проведение первоначального собрания кредиторов. Наблюдение является обязательной процедурой, которая проводится при банкротстве любых юридических лиц.

Для введения процедуры наблюдения анализируются требования кредиторов, определяется их обоснованность. Исключение составляют ситуации, когда должник самостоятельно подает заявление о признании себя банкротом – при этом условии стадия наблюдения начинается со дня принятия заявления арбитражным судом.

На время проведения процедуры наблюдения назначается временный управляющий, действующий параллельно с основным руководителем компании, который на этом этапе не сохраняет все свои полномочия.

К основным ограничениям и обязанностям, которые вводит процедура наблюдения, относятся следующие:

  • возможность проведения сделок, касающихся приобретения либо отчуждения имущества стоимостью свыше 5% оценки активов компании, только при получении письменного согласия управляющего;
  • аналогичное ограничение на выдачу и получение кредитов/займов, гарантий и поручительств, организацию доверительного управления имуществом компании-должника, перевод задолженности и уступку права требования;
  • запрет на принятие управленческих и организационных решений.

Финансовое оздоровление

Основной целью финансового оздоровления является восстановление платежеспособности должника, расчет по долгам в соответствии с установленным графиком.

Для этого создаются особые условия, способствующие нормализации финансовой устойчивости компании-должника. Для этого используются средства учредителей, участников и акционеров, третьих лиц.

Ведение данной стадии процедуры банкротства утверждается собранием кредиторов, предельная продолжительность этапа финансового оздоровления составляет 2 года.

Инициировать введение процедуры оздоровления могут:

  • учредительный орган;
  • уполномоченный собственником сторонний орган;
  • заинтересованные третьи лица.

Для инициирования стадии оздоровления финансового положения должника требуется специальный план мероприятий, график выплаты задолженностей, протокол собрания учредителей либо участников. Начало данного этапа устанавливается соответствующим определением арбитражного суда и осуществляется под управлением назначенного судом административного управляющего.

В обязанности управляющего входят следующие задачи:

  • учет требований кредиторов;
  • организация собраний кредиторов;
  • предоставление информации о проводимом оздоровлении;
  • контроль погашения задолженности.

Конкурсное производство

Конкурсное производство – это завершающая стадия процесса банкротства организации. Ее основная цель – адекватное удовлетворение требований, выдвигаемых кредиторами.

Базовыми особенностями конкурсного производства являются следующие:

  • назначение конкурсного управляющего, который управляет принадлежащим должнику имуществом
  • лишение организации-должника права управлять имуществом;
  • приостановление делопроизводства по отдельным требованиям кредиторов;
  • возможное оспаривание сделок должника, которые были им совершены до введения стадии конкурсного производства;
  • создание из имущества, принадлежащего должнику, конкурсной массы;
  • использование имущества, входящего в конкурсную массу, требований кредиторов.

Конкурсное производство может быть назначено на 1 год и продлено по решению суда максимум на 6 месяцев.

Полномочия конкурсного управляющего начинаются с момента его назначения судебным органом и завершаются только с окончанием всей стадии конкурсного производства. На этот период он получает исчерпывающий перечень полномочий по распоряжению принадлежащим организации-должнику имуществом.

Начало процедуры банкротства

Для того, чтобы начать процедуру банкротства, необходимо соблюдение ряда обязательных условий:

Должнику следует иметь неисполненные долговые обязательства на сумму не менее 300 тыс. рублей, а также в отдельных случаях требуется минимум 3-месячная просрочка погашения долгов или выплаты зарплаты.

Наличие данных обстоятельств подтверждается вступившим в силу судебным решением, заключением административного суда, либо исполнительным листом, по которому Третейский суд обязывает должника исполнить свои финансовые обязательства.

В отдельных ситуациях необходимые условия для начала процедуры банкротства могут отличаться. В частности, не всегда требуется соблюдение требования о наличии просроченной задолженности в сумме 300 тысяч рублей – долг может иметь иной размер либо отсутствовать.

Независимо от условий и обстоятельств, а также статуса должника все дела о банкротстве рассматриваются исключительно арбитражным судом. Чтобы это процесс прошел максимально гладко и спокойно, рекомендуется доверить ведение и сопровождение процедуры банкротства квалифицированным юристам.

Такую помощь вы получите, обратившись в Юридическое бюро №1.

Преимущества обращения в юридическое бюро

Обратившись к нам, Вы получаете комплексную поддержку и защиту своих интересов:

  • индивидуальный анализ вашей ситуации;
  • объективная оценка перспектив дела;
  • помощь в выборе СРО арбитражных управляющих;
  • подготовка необходимых документов;
  • направление документации в суд;
  • представление интересов клиента в ходе арбитражного разбирательства.

Мы придерживаемся принципа честности и открытости в работе с каждым клиентом. Вы будете в курсе всех предпринимаемых действий, основной целью которых будет достижение требуемого вам результата.

Также мы предлагаем самые выгодные на рынке цены, которые свободны от влияния сторонних факторов.

Каждое обращение оценивается в индивидуальном порядке, поэтому если мы взялись за ваше дело, то вероятность достижения озвученного нами результата составляет 99%

Оставьте свою заявку на нашем сайте или позвоните нам – и получите ответы на все оставшиеся вопросы!

Пошаговая инструкция по банкротству физ. лиц в 2021 году. Судебная и внесудебная процедуры

Банкротство физического лица — это возможность списать долги, если человек оказался не в состоянии их обслуживать. Списать можно, преимущественно, кредитные задолженности — перед банками, МФО, по долговым распискам. В этот перечень входят задолженности за коммунальные услуги и, например, штрафы за нарушения правил дорожного движения.

Банкротство еще часто называют признанием несостоятельности физ. лица. Человек не в состоянии вернуть свои долги, запутался в кредитах, не рассчитал силы, не хватило ему финансовых знаний. Но банкам он не врал, денег не крал, домика на Канарских островах не нажил. То есть вел себя как обычный законопослушный человек.

Или потерял работу, или же — заболел так, что работать в полную силу больше не может.

Если понимаешь, что сколько не экономь, сколько ни возьми подработок, но все равно все долги не погасишь. Тогда самое время готовить документы для банкротства.

Подробно рассказываем, как проходит процедура банкротства физического лица в 2021 году.

Россияне становятся финансово продвинутыми — граждане знают, что кредит можно выгодно рефинансировать, а если денег нет — списать долги по закону. С сентября 2020 года вариантов признания несостоятельности стало 2: внесудебная и судебная процедура банкротства.

Сначала мы расскажем про платную процедуру банкротства граждан через суд. Ее выбирает большинство неплательщиков. А потом расскажем о внесудебном банкротстве, упрощенной процедуре бесплатного списания долгов в МФЦ.

Пошаговая инструкция судебного банкротства

Проверяем признаки банкротства

  • задолженность от 300 000 рублей;
  • имущества для расчета с кредиторами недостаточно;
  • дохода не хватает на оплату кредитов и обеспечение семьи одновременно;
  • просрочки по кредитам уже начались или вы понимаете, что скоро вы начнете их допускать

Если ситуация соответствует этим признакам, вы можете планировать процедуру банкротства.

Подбор финансового управляющего

Нужно связаться с выбранным специалистом, обсудить свою ситуацию и заранее договориться о ведении дела.

Без предварительного выяснения деталей управляющие не берут дело. Если указать произвольное СРО в заявлении на банкротство — дело зависнет на стадии назначения процедуры. Банкротство в суде начинается с назначения управляющего.

Кто может помочь в выборе и проверке финуправляющего?

Закажите звонок юриста

Готовим документы

Необходимо представить:

  • свидетельства о праве собственности на имущество;
  • данные о счетах и банковских картах;
  • сведения о трудоустройстве и доходах или справку из центра занятости о постановке на учет;
  • личные документы: копии паспорта, СНИЛС, свидетельства о вступлении в брак и о расторжении, свидетельства о рождении детей;
  • другие бумаги, которые имеют отношение к банкротству: например, медицинские справки, выписки, если вы вследствие болезни не могли рассчитаться по кредитам, и другое;
  • документацию о кредитах и других задолженностях, судебные решения и постановления приставов, если были суды.

Готовим заявление о признании несостоятельности физлица

В заявлении необходимо указать:

  • причины банкротства;
  • трудовой статус;
  • семейный статус, наличие иждивенцев;
  • количество и объем задолженностей, их расшифровку;
  • список кредиторов — банков, МФО и частных лиц, с адресами и указанием места регистрации (центрального офиса для юр лиц);
  • опись имущества, которое принадлежит вам;
  • СРО, из которого назначает финансового управляющего.

Заявление на банкротство следует составлять, ориентируясь на ст. 37 № 127-ФЗ. Заявление подается в Арбитражный суд по месту регистрации или проживания.

Оплачиваем взносы:

  • 25 000 рублей на депозит суда — это вознаграждение для финансового управляющего.
  • 300 рублей госпошлины.
  • реквизиты в каждом регионе свои, указаны на официальных сайтах Арбитражных судов.

Вы можете оплатить 25 000 для управляющего не при подаче заявления, а позже. Сумма должна быть внесена не позже первого судебного заседания. Шаблон документа для отсрочки вознаграждения финуправляющего скачайте ниже.

К банкротству надо аккуратно подготовиться

Необходимо собрать все документы о долгах, понять, как вы будете объяснять суду свое тяжелое материальное положение, верно составить заявление и опись имущества. Тогда процедура избавления от долгов пройдет без лишней нервотрепки.

Процедуры банкротства в суде

Через 1-2 месяца после подачи пакета документов будет назначено заседание по банкротству. Сроки зависят от загруженности суда.

На первом заседании суд выясняет финансовое положение должника, обстоятельства банкротства. Также назначает финансового управляющего и определяет, какую процедуру вводить: реструктуризацию долгов или реализацию имущества.

В большинстве случаев вводится реализация имущества. Срок процедуры 6 месяцев, при необходимости она продлевается.

Цель — выявить ценное имущество неплательщика, продать с торгов все, что разрешено, и выплатить деньги кредиторам. Если имущества нет — управляющий докладывает о том, что расчеты не произведены по причине отсутствия конкурсной массы, и долги списываются просто так.

Квартира, дом, или иное жилое помещение, в котором должник постоянно проживает, не продается. Правда, Конституционный суд в апреле 2021 года сделал оговорку, что единственное жилье не должно быть избыточным по площади и не должно приобретаться после того, как человек уже влез в долги.

Читайте также:  Нотариальное удостоверение сделок с недвижимостью. Законопроект об участии нотариуса в сделках с недвижимостью

При сочетании этих двух факторов суд по инициативе кредиторов может вынести решение о продаже единственного жилья. Взамен кредиторы должны купить должнику квартиру с площадью согласно нормам социального найма в данном регионе.

Например, если норма — 18 квадратных метров на человека, то на семью должника из трех человек должна быть приобретена квартира в 54 кв. метра. Отправят на торги: гаражи, дачи, нежилые помещения, автомобили, снегоходы, яхты, вертолеты.

Как организовать выкуп имущества на торгах родственниками?

Спросите юриста

Родственники и друзья банкрота вправе участвовать в торгах, а супруга может в приоритетном порядке выкупить половину совместно нажитого имущества, и тогда семейные ценности останутся с вами.

Какое имущество заберут, а какое можно сохранить после банкротства, мы рассказали в этой статье.

С момента ввода реализации процессом будет руководить арбитражный управляющий. Должник обязан:

  • обеспечить ему доступ к имуществу;
  • передать документы и информацию по запросу;
  • передать банковские карты и счета в распоряжение управляющего;
  • поддерживать с ним контакт.

Списание долгов

После проведения всех необходимых мероприятий назначается дата последнего заседания. Суд рассматривает отчеты управляющего, распределение средств из конкурсной массы (если она формировалась), и принимает решение списать долги.

В целом на банкротства через суд потребуется 8-9 месяцев. Иногда дела тянутся по 1,5-2 года.

Услуги и стоимость

Все услуги

Что такое упрощенное банкротство? Закажите звонок юриста

Как проходит процедура внесудебного банкротства: пошаговая инструкция

  1. Определяем признаки банкротства:

    • размеры задолженности составляют 50 000-500 000 рублей (по всем обязательствам вместе);
    • ранее судебный пристав возвратил исполнительный лист взыскателю ввиду отсутствия имущества. То есть приставы подтвердили, что брать с вас нечего.

В какой МФЦ обращаться за банкротством?

В любой удобный многофункциональный центр по месту прописки или временной регистрации (нужно будет показать штамп в паспорте или бланк с регистрацией).

  1. Составляем список кредиторов самостоятельно. В перечне указываем юридические адреса кредиторов, наименования (банка, МФО, коллекторов, ЖКХ, налоговой и т.д.) либо ФИО граждан (долги по алиментам, по распискам), сумму долга на текущий момент, дату заключения кредитного договора и другие данные по каждому кредитору.

  2. В назначенное время приходим на прием, составляем заявление. Сотрудник МФЦ обязан помочь с составлением документа, подсказать, с чего начать заполнение, какие сведения указать в заявлении.

    МФЦ принимает заявление, должник получает расписку и ждет полгода. Ничего предпринимать не нужно, если не поступают возражения и жалобы от кредиторов.

  3. Что происходит вовремя внесудебного банкротства?

    В течение 1 рабочего дня МФЦ проводит проверку по базе ФССП на предмет закрытых или открытых исполнительных производств и уточняет, не подал ли гражданин на банкротство в другое МФЦ или в Арбитражный суд.

    Если должник соответствует критериям бесплатной процедуры банкротства — его заявление передается в ЕФРСБ для публикации сообщения.

    Из ЕФРСБ кредиторы узнают о намерении человека списать долги через МФЦ. В течение 6 месяцев с даты публикации они вправе проверить имущество должника — подать запросы в Росреестр о недвижимости и в МВД об автотранспорте, который зарегистрирован на физлицо.

    Также кредиторы указывают, что на момент получения кредита должник указывал в заявлении, что определенное имущество есть у него в собственности. Они вправе задать вопрос о том, куда человек его девал и оспорить сделки по продаже (дарению) этой собственности. Конечно, если эта собственность — не единственное жилье должника. Тогда банкротство переведут из МФЦ в арбитраж.

    Если обнаружится имущество — кредиторы вправе подать жалобу в Арбитражный суд и перевести все дело в суд.

  4. Если жалоб нет, через 6 месяцев задолженности списывают.

    Подробнее о внесудебном банкротстве.

Существует много мифов о банкротстве физ. лиц. Помните, что их придумывают и распространяют те люди и структуры, которым не выгодно, чтобы вы не вернули им заемные средства — это ваши кредиторы. Конечно, им хотелось бы, чтобы вы до конца своих дней «работали на возврат долга». Да, брать деньги в долг и не возвращать их — по-человечески очень плохой поступок.

Не будем рассматривать моральный аспект долгов перед физическими лицами, которые, как и вы, трудились, чтобы заработать деньги, которые вы сейчас не можете отдать. Но что делать вам, если вы на самом деле не в силах вернуть эти деньги?

Для банков и МФО кредитовать людей — это профессия и бизнес. Есть такая функция в капиталистической экономике — торговать деньгами. А где бизнес — там должна быть выстроена и система риск-менеджмента. Банки и МФО закладывают в свои процентные ставки риск невозврата кредита нерадивыми заемщиками. То есть — вами.

Какие долги списываются при банкротстве? Закажите звонок юриста

Последствия судебного и внесудебного банкротства: как самому признать себя банкротом с минимальными рисками?

После введения судебной реализации имущества:

  1. Кредиторы и коллекторы не могут требовать возврата кредитов.
  2. Судебные приставы приостанавливают взыскание: заработная плата с карты больше не списывается, имущество освобождается от ареста, запрет на выезд за границу снимается. Но аналогичный запрет может наложить суд.
  3. Просрочки и пени больше не начисляются.
  4. Финансовые дела должника переходят в компетенцию арбитражного управляющего. Доходами руководит он, а не банкрот.
  5. Оформление новых кредитов или поручительство невозможны, пока длится судебное дело.
  6. Заключение сделок на сумму свыше 50 000 рублей под запретом.
  7. Кредиторы могут оспаривать сделки по отчуждению имущества. Например, когда сторонами выступают близкие родственники или стоимость сделки гораздо ниже рыночной цены.
  8. Возможные ограничения: введение судебного запрета на выезд за границу на период банкротства; арест имущества. Но ограничения вводятся по ходатайству кредиторов, если есть опасения, что должник вывезет имущество в другую страну или скроется от ответственности сам.

Больше всего должников заботит, существует ли угроза имуществу, не пострадает ли работа. При банкротстве из конкурсной массы исключается имущество в виде единственной квартиры, профессионального оборудования стоимостью до 10 тыс. рублей и бытовой техники с мебелью.

Также можно подать ходатайство об исключении зарплаты — за счет дохода должник обеспечивает себя и свою семью. Но суд вправе оставить должнику сумму в 1 прожиточный минимум на него и каждого члена семьи.

Пока идет внесудебное банкротство ограничения следующие:

  1. Запрет на оформление новых долговых обязательств: человек не может оформить кредит или выступить поручителем по чужому договору.
  2. Прекращается начисление процентов, штрафов и пеней за неуплату.
  3. Прекращаются требования по возврату задолженностей со стороны банков, коллекторов и микрофинансовых организаций.
  4. Кредиторы могут подавать запросы в МВД, СМЭВ и Росреестр о финансовом положении должника. Если обнаружится скрытое имущество, дело, открытое через МФЦ, может перейти в Арбитражный суд. Тогда кредиторы назначают своего арбитражного управляющего, что гарантированно повлечет осложнения.

По завершении судебной и внесудебной процедуры наступают следующие последствия:

  • человек не сможет повторно объявить банкротство: в течение 5 лет после судебной процедуры, в течение 10 лет после внесудебного списания долгов;
  • оформляя кредит, он в течение 5 лет должен информировать банк о пройденном банкротстве;
  • человек не сможет в течение 3 лет стать генеральным директором, войти в Совет директоров или иным способом управлять юридическим лицом;
  • в течение 10 лет нельзя быть руководителем банка;
  • если банкротство признал ИП, то в течение 5 лет банкрот не сможет снова заниматься такой деятельностью. Если статус ИП был ликвидирован в течение 1 года до внесудебного банкротства, последствия будут те же.

Кроме запрета быть директором предприятия и учредителем юрлица, банкротство не несет ограничений по трудоустройству. Можно работать кем хотите — хоть приставом, хоть депутатом, официально получать зарплату и никого не бояться.

Судебное и внесудебное банкротство можно пройти спокойно и без рисков, обратившись к опытным юристам. Перед тем как оформить заявление, специалисты внимательно проанализируют вашу ситуацию, обстоятельства, предоставят юридические рекомендации.

Мы оказываем услугу комплексного сопровождения процедуры, что гарантирует 100% результат, безопасное избавление от кредитных обязательств и минимальные последствия по завершении.

Наша команда

Максим Поляк

Руководитель департамента сопровождения процедур банкротства

Андрей Холуев

Ведущий юрист отдела банкротства физических лиц

Екатерина Урываева

Юрист отдела банкротства физических лиц

Исраил Хашагульгов

Ведущий юрист судебного департамента

Никита Облезнев

Ведущий эксперт по списанию долгов

Бесплатная консультация по списанию долгов

Оставьте свой телефон, специалист перезвонит вам в течение 1 минуты

Банкротство юридических лиц

К сожалению, не всегда все идет по плану, особенно в бизнесе. Идея может не выгореть, могут возникнуть внешние обстоятельства, например, как в случае с пандемией. Дело идет ко дну, а компания обрастает долгами. Выход из ситуации есть — это процедура банкротства юридического лица.

Регулирует ситуацию ФЗ-127 О несостоятельности. Банкротство юридических лиц — полностью законная процедура, после которой компания лишается всех финансовых претензий со стороны кредитора. Но это сложный и долгий процесс. Бробанк.ру рассказывает, как все проходит.

Признаки банкротства юридического лица

Статус не дается всем компаниям, он предназначен только для тех, кто реально не может справляться с долговыми обязательствами. Это могут быть любые проблемные долги: перед банками, контрагентами, государственными органами.

Закон говорит о том, что юрлицо может стать банкротом, если не исполняет требования кредиторов, не может выплачивать работникам зарплату, вносить обязательные платежи. Срок жизни проблемных обязательств — минимум 3 месяца. Общая сумма долга должна превышать 300 000 рублей.

Кто может инициировать банкротство ООО:

  1. Сама компания.
  2. Кредитор, перед которым у компании существует долг.
  3. Работник, перед которым у компании есть долг.
  4. Конкурсный кредитор.
  5. Уполномоченные органы, например, ФНС.

Вне зависимости от того, кто является инициатором, порядок банкротства юридического лица будет идентичным. Дела рассматриваются арбитражным судом.

Кроме того, Статья 8 ФЗ-127 говорит о том, что компания-должник правомочна подать заявление о банкротстве в Арбитражный суд заранее, когда сложная финансовая ситуация есть только в перспективе. Но при условии, если она явно неизбежна: например, у компании нет и не будет ресурсов, чтобы расплатиться с контрагентом или выплатить зарплату работникам в следующий период.

Читайте также:  Как вернуть свои деньги?

С чего начать

Для примера будем рассматривать ситуацию, что инициатором становится сама компания. У нее есть долги суммарно свыше 300 000 рублей, и руководство понимает, что своими силами не справится с этим долгом.

Закон предусматривает ситуации, когда юридическое лицо само обязано подать заявление о банкротстве:

  • удовлетворение требований одного кредитора ведет к неудовлетворению других;
  • компания имеет признаки неплатежеспособности, недостаточности имущества;
  • есть просрочка по выплате зарплаты сотрудникам сроком более 3 месяцев.

Организация обязана направить иск в суд в течение месяца после возникновения хотя бы одного указанного выше обстоятельства.

Заявление о банкротстве юридического лица может направить в Арбитражный суд уполномоченный руководитель компании. Также можно привлечь к делу юридическую компанию, которая занимается сопровождением процедуры банкротства юрлиц.

Юридическое сопровождение банкротства — востребованная на рынке услуга. Процесс долгий, сложный, имеет массу нюансов, особенно когда долгов и кредиторов много. Понятно, что это не бесплатные услуги, но часто без них просто не обойтись, особенно если у руководства ООО нет опыта в этом деле.

Сбор документов и подача заявления в Арбитражный суд

Компания своими силами или с привлечением представителя составляет исковое заявление в Арбитражный суд и прикладывает к нему пакет требуемых документов. Содержание заявления отражено в Статье 37 ФЗ-127, перечень необходимых бумаг — в Статье 38 этого же Федерального Закона. Определение о принятии заявления представитель фирмы получит в течение 5 дней.

Для рассмотрения дела о признании должника банкротом обязательно привлекаться арбитражный управляющий, который будет анализировать и регулировать финансовую сторону вопроса. В определении суд укажет на конкретную кандидатуру управляющего или на перечень СРО, выбранный специалист должен быть членом одной из них.

В течение 15-30 дней с даты вынесения определения организовывается первое судебное заседание, на котором определяется, есть ли у юридического лица признаки банкротства. К этому заседанию нужно определиться с кандидатурой финансового управляющего.

Если заявление признается обоснованным, суд утверждает управляющего, начинается стадия наблюдения. Точное решение о будущем компании принимается через 7 месяцев после подачи иска в суд.

Стадии банкротства юридического лица

Наблюдение

До самого банкротства еще далеко, первая стадия “Наблюдение” — это фактически подготовка к процедуре утверждения несостоятельности юридического лица. В дело вступает назначенный судом арбитражный управляющий, который проводит анализ компании.

На этом этапе компания существует, состав руководства остается неизменным, органы управления все еще правомочны принимать решения относительно деятельности, могут даже создавать филиалы, инициировать реорганизацию и пр. Но все действия проводятся только под контролем арбитражного управляющего и с его согласия.

Что делает управляющий на стадии наблюдения:

  • принимает меры по сохранности имущества должника. То есть замораживает все счета, создает реестр имущества, следит за его сохранностью. Компания, которая является потенциальным банкротом, не может распоряжаться своими активами;
  • проводит анализ финансового состояния должника, выявляет его кредиторов, объемы обязательств;
  • составляет реестры кредиторов с их требованиями, а также уведомляет их о начале процедуры банкротства компании;
  • организовывает собрание кредиторов.

За 5 дней до назначенной даты следующего заседание (через 7 месяцев после обращения компании в суд) управляющий предоставляет суду сформированные отчеты, реестры, протокол собрания кредиторов и заключение о финансовом состоянии должника.

При проверке управляющий анализирует и прошедшие сделки должника. Если обнаруживаются подозрительные сделки, говорящие об уводе активов, они будут оспариваться и признаваться ничтожными.

Финансовое оздоровление

Если первая стадия оказалась успешной для должника, наступает следующая стадия банкротства юридического лица — финансовое оздоровление. Ее суть в том, что управляющий пытается восстановить стабильность работы компании, ее платежеспособность для покрытия долгов.

Назначается административный управляющий, который будет все контролировать, его кандидатура утверждается Арбитражным судом. Что он будет делать:

  • вести реестры кредиторов, организовывать и вести их собрание;
  • создавать план оздоровления, следить за его выполнением;
  • контролировать все сделки, требуется обязательное согласование с ним;
  • направлять ходатайств в суд об отстранении руководителя, о принятии дополнительных мер по обеспечению сохранности имущества должника, о признании сделок незаконными и пр.

Стадия финансового оздоровления продолжается установленный судом срок, но она не может продолжаться более 2 лет. Если за это время компания справится со всеми долгами, дело о банкротстве прекращается.

Внешнее управление

Если финансовое оздоровление не помогло справиться с обязательствами, наступает следующая стадия — внешнее управление. Оно назначается на срок не более 18 месяцев, но в зависимости от обстоятельств может продлиться еще полгода.

По сути, это продление стадии финансового оздоровления, но под руководством другого специалиста. Назначается внешний управляющий, который также разрабатывает “план спасения” проблемной компании и пытается его реализовать.

Полномочия прежнего руководителя полностью складывается, их на себя берет внешний управляющий. Он может либо уволить прежнего управленца, либо предложить ему другую должность в фирме.

Для восстановления платежеспособности управляющий может закрывать нерентабельные производства, продавать имущество компании, размещать дополнительные акции, замещать активы и пр. Может быть организована продажа предприятия.

И только по окончанию этой стадии можно говорить о признании юридического лица банкротом. Если и внешний управляющий не смог ничего сделать, суд принимает соответствующее решение и вводит конкурсное производство.

Конкурсное производство

По закону о банкротстве юридических лиц, если внешнее управление не дало результатов, долги по прежнему существуют, суд все же признает компанию банкротом. Он вводит конкурсного управляющего, который проведет полную инвентаризацию имущества фирмы и организует его реализацию. Вырученные средства пойдут на удовлетворение требований кредиторов.

Конкурсное производство продолжается не больше 6 месяцев, но по ходатайству заинтересованных лиц может продлиться еще на полгода.

Управляющий сразу после вступления в должность публикует сведения о несостоятельности компании в реестре банкротство юридических лиц. После обнаружения информации в деле могут появиться и другие кредиторы, которые могут заявить свои требования.

Что входит в задачи конкурсного управляющего:

  • организация сохранности имущества должника, проведение его экспертной оценки для дальнейшей продажи;
  • выявление имущества должника, которое находится в пользовании других лиц;
  • организация сокращения работников, уведомление их о предстоящем событии;
  • составление и соблюдение схемы удовлетворения требований кредиторов.

Очередность удовлетворения требований кредиторов прописана в Статье 134 ФЗ-127. В первой очереди находятся кредиторы, долги перед которыми возникли еще до объявления юридического лица банкротом.

После завершения конкурсного производства, продажи имущества компании и направления вырученных средств на покрытие долгов дело о банкротстве закрывается. Арбитражный суд инициирует исключение юридического лица из ЕГРЮЛ.

Сколько длится процедура банкротства ООО

Это сложный и долгий процесс. Если банкротство физического лица или индивидуального предпринимателя длится 1-2 года, то с юрлицом все совершенно иначе.

Банкротство юридических лиц проводит только Арбитражный суд по установленной законом схеме. Длительность стадий следующая:

  1. Сбор документов и составление иска. Если банкротство юридического лица ведет юридическая компания, все пройдет быстро. Эта стадия не продлится больше пары недель, ее можно не считать. Самостоятельная подготовка может занять около месяца.
  2. Подача заявление в Арбитражный суд и введение стадии наблюдения — 7 месяцев.
  3. Финансовое оздоровление — 2 года.
  4. Внешнее управление — 1,5-2 года.
  5. Конкурсное производство — 6-12 месяцев.

Итого закон о банкротстве юридических лиц предусматривает срок рассмотрения дела о несостоятельности компании в 55-67 месяцев. То есть руководству нужно сразу быть готовым к тому, что процесс займет примерно 5 лет.

Стоит ли обращаться в юридические компании по банкротству

Нужна ли вашей компании помощь при банкротстве — решать только вам. По сути, она выражается в юридической консультации, сборе документов для суда и составлении искового заявления. Дальше делом будут заниматься уже арбитражный управляющий, после внешний и конкурсный.

Но в любом случае компании могут потребоваться представители в суде, помощь в подготовке к очередным заседаниям. Если речь о большой фирме с большим количеством долгов, лучше воспользоваться услугами компаний, которые специализируются на банкротстве юридических лиц.

Частые вопросы

В чем выражается суть банкротства юридических лиц? Это процедура, по итогу которой компания будет ликвидирована, а все ее имущество и активы реализуются для покрытия долгов. По итогу организация объявляется банкротом, все непогашенные долги списываются.

Кому доступно банкротство юридических лиц в 2020-2021 году? Всем организациям, которые имеют признаки банкротства по ФЗ-127. А это наличие долгов суммой от 300 000 рублей и просрочки по обязательствам более 3 месяцев.

Есть ли отличия в процедуре в зависимости от деятельности компании? Законом О несостоятельности/банкротстве выделены в отдельные главы производства по некоторым видам деятельности юридических лиц. Отличные процедуры предусмотрены для сельскохозяйственных предприятий, финансовых организаций, кредитных компаний, застройщиков, субъектов естественных монополий.

Возможно ли банкротство юридического лица кредитором? По закону кредитор юридической компании может стать инициатором дела о банкротстве. Во сколько обойдется процедура банкротства юрлица? Кроме длительности процесс характеризуется и затратностью.

Даже если не пользоваться услугами фирм по сопровождению банкротства, компания отдаст несколько сотен тысяч рублей за участие в деле управляющих. Плюс будет отдавать в виде оплаты некоторый процент от сумм, вырученных от продажи имущества. Единой цифры нет, все зависит от объемов компании и сложности дела. Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Эта статья полезная? Помогите нам узнать насколько эта статья помогла вам. Если чего-то не хватает или информация не точная, пожалуйста, сообщите об этом ниже в х или напишите нам на почту admin@brobank.ru.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *